支付清算系统参与者考试
问答题发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?
题目
问答题
发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?
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相似问题和答案
第1题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
第2题：
发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?
正确答案:发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、授权管理等多个环节的实时监测和事后监测。
第3题：
发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?
正确答案:发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查，并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。
第4题：
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，发卡银行必须给持卡人发放（），明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
- A、“客户指引”
- B、“风险识别须知”
- C、“安全用卡须知”
- D、“金融知识须知”
正确答案:C
第5题：
加强对银行卡发卡、转接、收单、第三方服务等环节的安全管理，确保银行卡交易信息及持卡人信息的安全，建立针对（）的处罚机制和赔偿机制
- A、银行
- B、持卡人
- C、相关责任方
- D、保险公司
正确答案:C
第6题：
《银行卡业务管理办法》规定，持卡人享有发卡银行对其银行卡承诺的各项服务的权利，有权监督服务质量并对不符合服务质量的进行投诉。
正确答案:正确
第7题：
依据《银行卡业务管理办法》，发卡银行有哪些权利（）
- A、发卡银行有权审查申请人的资信状况
- B、发卡银行对持卡人透支有追偿权
- C、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格
- D、发卡银行可以未经授权将持卡人信息提供给他人
正确答案:A,B,C
第8题：
各单位应基于环境风险评估结果识别所有的环境监测要求，建立监测程序，其监测项目应包括哪些？
正确答案: 烟气排放、工业废水及生活污水、厂界噪声、空气质量、电磁辐射。
第9题：
商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？
正确答案: 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。
第10题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？
正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。