兴业银行合规考试
多选题银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有重要的业务活动，因此要做到（）A收集总损失金额的信息B收集损失事件发生的日期C从损失中收回的金额D有关损失事件发生的驱动因素或缘由的描述性信息
题目
收集总损失金额的信息
收集损失事件发生的日期
从损失中收回的金额
有关损失事件发生的驱动因素或缘由的描述性信息
相似问题和答案
第1题：
以下关于银行收集内部损失数据的流程，不符合标准的是( )。
A．银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类
B．银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动
C．银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线
D．银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息
第2题：
下列操作风险损失数据收集步骤，按时间顺序排列正确的是（ ）。 ①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性 ②操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报 ③操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查 ④损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息 ⑤损失事件发生部门向本部门、机构的操作风险管理人员提交损失数据信息 A．①②③④⑤ B．④①⑤③② C．④②③①⑤ D．①⑤③④②
数据一定要先收集，才可以进行核实、分析，排除选项A、D；一般数据的录入上报是收集工作的最后一步，故正确答案为B。
第3题：
数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估其他银行损失事件相关性的信息。
A．内部
B．业务
C．风险
D．外部
解析：记忆题。外部数据是指公开数据或银行业内部使用的数据。
第4题：
（ ）数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务规模、损失事件的原因和背景等信息。
A．内部
B．业务
C．风险
D．外部
外部数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务规模、损失事件的原因和背景等信息。
第5题：
操作风险评估对于外部数据信息的收集应当包括( )。
A．实际损失金额数据
B．发生损失事件的业务范围信息
C．损失事件发生的原因和情况
D．专家的分析
E．其他有助于评估商业银行损失事件的业务范围
第6题：
在风险评估时，商业银行通常使用标准化的原始数据收集模板收集数据，并遵循统一的损失数据收集流程与规范。损失数据收集的内容包括（ ）。 A．总损失数额信息 B．贷款人还款记录 C．抵押资产的可变现净值 D．损失事件发生的主要原因的描述信息 E．损失事件发生的时间、发生的单位信息
操作风险损失数据收集的内容包括：①总损失数额信息；②总损失中收回部分信息；③损失事件发生的主要原因的描述信息；④损失事件发生的时间、发生的单位信息。
第7题：
在损失事件数据收集时，操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。（ ）
也可以是已经确认的实际损失。
第8题：
商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括( )。
A．总损失额
B．损失事件发生的时间、发生的单位信息
C．总损失中收回部分的信息
D．损失事件发生的主要原因的描述信息
E．损失发生后所采取的有关补救措施
解析：在评估过程中，对风险发生后的补救措施并不关注。收集的损失数据就包括A、B、C、D四个选项内容。
第9题：
（ ）数据应包含实际损失金额数据、发生损失事件的业务范围信息、损失事件的起因和情况、其他有助于评估银行损失事件相关性的信息。
A．内部
B．业务
C．风险
D．外部
第10题：
商业银行在进行操作风险评估过程中，所收集的损失数据应包括( )
A．总损失数额信息
B．损失事件发生时间
C．损失事件发生单位信息
D．总损失中收回部分信息
E．损失事件发生的主要原因的描述信息
ABCDE【解析】商业银行在进行操作风险评估过程中，损失数据收集的内容包括：(1)总损失数额信息；(2)损失事件发生的时间、发生的单位信息；(3)总损失中收回部分信息；(4)损失事件发生的主要原因的描述信息。