大学选修课

单选题关于第三方理财，下列说法错误的是（）。A 提供专业理财建议咨询B 提供保险及税收计划服务C 提供银行服务D 不收取费用

题目
单选题
关于第三方理财，下列说法错误的是（）。
A

提供专业理财建议咨询

B

提供保险及税收计划服务

C

提供银行服务

D

不收取费用

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第1题：

下列关于个人理财业务风险管理的基本要求，说法错误的是（ ）。

A．需要将银行资产与客户资产分开管理

B．对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管

C．商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，以便向第三方提供客户的相关资料和交易记录获取收益

D．商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权


正确答案：C
除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。所以选项C说法错误。

第2题：

关于理财计算器，下列说法正确的有( )。



答案：A,B,D,E
解析：


能才会改变。故选项C错误。

第3题：

建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有( )。

A．个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

B．商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

C．个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

D．因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

E．商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同


正确答案：ABE
解析：商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理；除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，所以CD选项错误。

第4题：

下列关于子女教育规划原则的说法，错误的是()。

A:理财目标要合理
B:应提前规划
C:定期定额、强制储蓄
D:应积极投资，追求高收益

答案：D
解析：
子女教育费用时间弹性和费用弹性很小，可承受的风险有限。根据收益与风险配比原则，任何可能获得高收益的投资都将伴随着高风险，所以，有关子女教育的投资要坚持稳健性原则。

第5题：

下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。

A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户
B.客户是理财业务风险的主要承担者
C.银行理财业务是“轻资本”业务
D.理财业务是一项金融劳动密集型业务

答案：D
解析：
与商业银行的其他业务相比，理财业务具有以下特点：
1．商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户；
2．客户是理财业务风险的主要承担者；
3．银行理财业务是“轻资本”业务；
4．理财业务是一项金融知识技术密集型业务。
考点
理财业务

第6题：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列关于理财产品销售管理的说法，错误的是()。

A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B.可以使用“业绩优良”“名列前茅”这类词汇，但在未提供客观证据的情况下，不能使用“最大”“最好”“最强”等夸大过往业绩的表述
C.商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传
D.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”

答案：B
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第13条的规定，理财产品宣传销售文本在未提供客观证据的情况下，不得使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等夸大过往业绩的表述。故选项B错误。

第7题：

下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )。

A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户
B.银行理财业务是“轻资本”业务
C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务
D.银行是理财业务风险的主要承担者

答案：D
解析：
与商业银行的其他业务相比，理财业务具有以下特点：①商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。②客户是理财业务风险的主要承担者。③银行理财业务是“轻资本”业务。④理财业务是一项金融知识技术密集型业务。

第8题：

下列关于理财原则特征的说法错误的有（ ）。

A．财务假设、概念和原理是理财原则的推论

B．理财原则为解决新的问题提供指引

C．理财原则必须符合大量观察和事实，被多数人接受

D．财务交易和财务决策是理财原则的基础


正确答案：AD
理财原则是财务假设、概念和原理的推论；理财原则是财务交易和财务决策的基础。

第9题：

下列关于风险隔离说法正确的有（　　）。

A.理财业务与信贷等其他业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
D.银行理财产品之间相分离
E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

答案：A,B,C,D,E
解析：
风险隔离是指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离、银行理财产品之问相分离、理财业务操作与银行其他业务操作相分离。

第10题：

关于理财组织，下列说法错误的是（）。

  • A、第三方机构技能知识全面
  • B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
  • C、第三方机构免费
  • D、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务

正确答案:C

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