个人理财规划
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费
题目
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）
- A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务
- B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品
- C、第三方机构技能知识全面
- D、第三方机构免费
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相似问题和答案
第1题：
下列关于理财师职业特征的说法中，错误的有（ ）。
A.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
E.理财规划制定以后，就可以一直用
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
E.理财规划制定以后，就可以一直用
答案：D,E
解析：
理财师职业具有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益，故D项说法错误。理财师职业有动态性的特征，理财规划服务没有一成不变的，理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议，故E项说法错误。
第2题：
以下关于个人理财主体阐述正确的是（ ）。
A．个人客户主要以个人理财的需求方出现
B．个人理财业务的提供商是商业银行
C．个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D．证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司（如第三方理财公司等）等其他融机构也为个人客户提供理财服务
E．非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。
B．个人理财业务的提供商是商业银行
C．个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D．证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司（如第三方理财公司等）等其他融机构也为个人客户提供理财服务
E．非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。
答案：A,C,D
解析：
第3题：
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A．金融理财师
B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C．金融理财师及金融理财师所服务的客户
D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
参考答案：A
第4题：
理财顾问服务的监督管理包括（）等几个层面。
- A、审计部门独立审计
- B、监管机构监管检查
- C、个人金融（业务）部门内部自律检查
- D、聘请专业第三方机构外部审计
正确答案:A,C
第5题：
从（ ）渠道，理财客户可以获得产品信息。
A.电视广告
B.朋友推介
C.柜台
D.发售机构的网站
E.第三方理财服务机构
B.朋友推介
C.柜台
D.发售机构的网站
E.第三方理财服务机构
答案：C,D,E
解析：
理财客户可以从三个渠道获得产品信息，即发售机构的网站、柜台和第三方理财服务机构。
第6题：
以下关于个人理财主体阐述正确的是（）。
A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
B.个人理财业务的提供商是商业银行
C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为客户提供理财服务
E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务
B.个人理财业务的提供商是商业银行
C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为客户提供理财服务
E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务
答案：A,C,D
解析：
第7题：
下列关于理财师职业特征的说法中，错误的是( )。
A.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
答案：D
解析：
D项说法错误，理财师职业有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益。
第8题：
以下关于个人理财主体阐述正确的有（ ）。
A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
B.个人理财业务的提供商是商业银行
C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务
E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务
B.个人理财业务的提供商是商业银行
C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务
E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务
答案：A,C,D
解析：
商业银行是个人理财业务的供给方，也是个人理财业务的提供商之一；非银行金机构既可以通过自身渠道也可以通过商业银行渠道向客户提供个人理财服务。
第9题：
利益披露通常是以（）的名义进行披露。
A.理财师
B.理财师所属的金融服务机构
C.金融服务机构的管理人
D.理财师或理财师所属的金融服务机构
B.理财师所属的金融服务机构
C.金融服务机构的管理人
D.理财师或理财师所属的金融服务机构
答案：B
解析：
利益披露通常是以理财师所属的金融服务机构的名义进行披露，理财师个人所得则无须披露，只需要告知客户其薪酬结构即可。
第10题：
关于理财组织，下列说法错误的是（）。
- A、第三方机构技能知识全面
- B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
- C、第三方机构免费
- D、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务
正确答案:C