中级金融专业

单选题根据《商业银行内部控制指引》规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有（）。A 对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。B 严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程C 防止利率和汇率变化对客户造成的损失。D 防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。

题目
单选题
根据《商业银行内部控制指引》规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有（）。
A

对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。

B

严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程

C

防止利率和汇率变化对客户造成的损失。

D

防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。

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第1题：

银行业金融机构应切实落实《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)的有关要求,建立健全内部控制体系,()应定期开展自我排查,加大内部检查力度,着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性,防止内部操作风险和违规经营行为,并将检查结果报告监管部门。

A.内审条线

B.纪检监察部门

C.合规条线

D.业务管理条线


参考答案：ACD

第2题：

《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?(《商业银行内部控制指引》第七十二条)


正确答案：商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。

第3题：

存款及柜台业务内部控制应重点监控的环节是:()。

A.基层营业网点

B.要害部位

C.重点岗位

D.从业人员


参考答案：ABC

第4题：

对于商业银行存款机柜面业务，应严格执行（）、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。

  • A、账户管理
  • B、贷款审批制度
  • C、流动性管理
  • D、定价制度

正确答案:A

第5题：

商业银行资金业务内部控制的重点包括(　)。

A．对资金业务对象和产品实行统一授信

B．防止发放关系人贷款和人情贷款

C．建立中台风险监控和管理制度

D．防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为

E．实行严格的前后台职责分离

答案：A,C,D,E
解析：
商业银行授信内部控制的重点是：实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规使用。

第6题：

根据《商业银行内部控制指引》,下列关于内部控制评价的说法错误的是()。

A、商业银行应当根据实际情况，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

B、商业银行内部控制评价应当由监事会指定的部门组织实施

C、商业银行内部控制评价至少每年开展一次

D、商业银行应当对各项业务制度和管理制度定期进行评估


答案：B

第7题：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（ ），严格实行授权管理制度。

A.风险管理体系和业务操作规程

B.风险管理体系和内部控制制度

C.内部控制制度和业务操作规程

D.内部控制制度和内部操作规程


正确答案：B

第8题：

《商业银行内部控制指引》中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?


参考答案：商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。

第9题：

对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控属于()

A:授信的内部控制
B:资金业务内部控制
C:存款及柜台业务控制
D:中间业务内部控制

答案：C
解析：
商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。

第10题：

《商业银行内部控制指引》对商业银行存款账户对账管理是如何规定的？


正确答案: 商业银行应对存款账户实施有效管理，与除储蓄存款以外的其他存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效。

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