工商银行序列知识
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相似问题和答案
第1题：
证券公司内部控制的主要内容包括()。
A:业务创新的内部控制
B:投资银行业务内部控制
C:会计系统内部控制
D:自营业务内部控制
B:投资银行业务内部控制
C:会计系统内部控制
D:自营业务内部控制
答案：A,B,C,D
解析：
除A、B、C、D四项外，证券公司内部控制的主要内容还包括：(1)经纪业务内部控制；(2)资产管理业务内部控制；(3)研究、咨询业务内部控制；(4)分支机构内部控制；(5)财务管理内部控制；(6)信息系统内部控制；(7)人力资源管理内部控制。
第2题：
营业经理业务巡查监督的主要内容有哪些？
正确答案: 1、监督柜员日常业务操作是否规范，业务核算流程是否符合要求，柜员账务处理是否及时、准确，对给客户的机打回单是否打印，及时纠正违规操作；
2、监督业务分离制度的执行情况，人员的业务交接（特别是印、押、证等重要岗位）是否严密，是否严格按照业务分离制度办理各项业务；
3、监督柜员离柜时是否签退业务画面，钱箱、现金、凭证、印章、权限卡等重要物品、资料是否按规定保管；
4、监督会计凭证、票据的内部传递的交接签收制度的执行以及营业网点传票的整理、封包、保管及上送情况。现金、实物出入库房当面清点、交接、签收制度的执行；
5、监督计算机非正常停机以及非正常营业时的账务处理；
6、监督柜员对支付凭证是否坚持折角核对印鉴；
7、监督挂失、冻结等特殊业务的办理是否符合有关制度规定；
8、其他日常临柜突发性问题和需巡查监督的日常业务事项。
第3题：
营业中巡检是指()
A.由大堂经理对现金区、非现金区、自助服务区、贵宾区环境情况的巡检
B.由网点负责人或大堂经理完成，时间在客户办理业务高峰期后，每天最少一次
C.由大堂经理执行，时间在网点营业结束后，巡检的目的是整理营业结束后的服务现场
参考答案：A
第4题：
简述营业经理对网点办理结算账户类业务事中控制和业务审批授权的主要内容。
正确答案: 1、对人民币结算账户（含个人结算账户）开户进行审核授权并签章；
2、对新开户预留印鉴卡片及挂失、更换印鉴卡片的签章启用；
3、开户三日内账户预留印鉴片及验资户预留印鉴片的保管；
4、对客户信息调整、账户信息调整、往来户销户业务进行审核授权并签章；
5、对有权部门办理客户账户查询、冻结、扣划业务进行审批签章或审核授权并签章；
6、对列入“黑名单”账户所发生的业务进行审批签章。
第5题：
简述营业经理对现金业务控制的主要内容？
正确答案: 营业经理应严格按照有关会计核算管理制度，加强网点内控管理，切实防范风险，维护营业秩序，负责对重要业务、重点人员和重要环节进行日常管理控制。
1、按有关制度的规定负责保管、使用本*网点的现金调拨专用章、假币鉴定章；
2、负责对本*网点的现金调拨业务、款箱交接、假币收缴，IC卡主管卡保管等工作进行监控；
3、负责对本*网点日间库（保险柜）库（柜）管理的制度落实情况进行监控；
4、负责落实上级行下达的库存限额计划，柜员库存现金超过限额要督促其及时入库；
5、负责对柜员营业时间内临时离岗的账务核对和钱箱监管；
6、按有关制度的规定负责登记、保管《大额现金支取审批登记簿》、《钱箱交接登记簿》；
7、负责上门收款的IC卡授权及收款结束后收回上门收款服务证、登记簿、IC卡和受理凭证专用章统一入柜保管，监督上门收款款项及时、准确入账。上门收款确实要入次日账的，必须严格把关，并在相关登记簿上进行记载；
8、每日营业前使用“1323查询打印网点现金帐务核对登记簿”交易查询库存余额与上日网点现金日结单核对并签章确认。
第6题：
网点调入现金，调入行柜员使用“2043现金辖内调入”交易，打印《现金调入凭证》，加盖柜员、营业经理名章和业务清讫章。
正确答案:正确
第7题：
严禁个人客户经理进行高柜和低柜业务操作，或超越权限办理非本职工作的业务，或兼职营业经理、现金柜员、非现金柜员工作。
正确答案:正确
第8题：
下列操作不符合事权划分规定的是()。
A、柜员办理自制内部凭证记帐，由网点负责人审批
B、柜员办理大额现金业务经营业经理审核后办理
C、现金调拨业务经业务主管审批后办理
D、柜员办理中间业务冲正业务经营业经理审批后办理
E、规定权限内调账
参考答案：AD
第9题：
营业经理需对网点的业务分离制度的执行情况进行巡查监督，简述网点那些具体业务需要分离。
正确答案: 1、记账柜员与对账人员岗位相互分离，即前台记账柜员不得兼辖内往来对账、人行往来对账等工作；
2、业务公章、汇票专用章、辖内往来专用章、信用证专用章等业务印章应同其配套使用的空白重要凭证实行分管分用；
3、资金汇划系统印、押、证实行三分管三分用；
4、现代支付系统录入、复核相互分离；
5、上门收款人员与银企对账人员相互分离；
6、票据交换人员不得兼做票据清算记账，不得兼做各类账户核对，不得保管票据专用章和有关空白重要凭证；
7、支付密码主管与支付密码经办员相分离，支付密码主管与支付密码经办员不得兼管空白重要凭证及支付密码器；
8、网上银行打印柜员与前台记账人员相互分离；
9、密押主管及密押员不得相互兼任替岗，使用的IC卡应放入保险柜中并与密押器分开保管；
10、账户开立人员需与前台操作柜员分离。
第10题：
简述营业经理日常审批授权业务内容。
正确答案: 1、对发放“99999”电子钱箱进行系统授权。
2、审查、签批客户信息调整、账户信息调整、开（销）户、错账冲正、反交易、挂失、补制机打凭证及其他需授权的重要业务并进行授权处理。
3、审核有权部门查询、冻结、解冻、扣划及其他需授权的特殊业务并进行授权处理。
4、审核超过业务主办权限的大额及重要业务并进行授权处理。
5、审核网点现金调拨、款箱出入库、票样出入库、假币出入库等业务并进行授权处理。
6、逐笔审批特种转账凭证及金额1万元（含）以上的内部转账凭证。
7、审核贷款欠息手工转表外、不良贷款核销的账务处理。
8、负责网上银行开户、销户、变更事项的审批；负责网上银行（网上银行清算网点）客户证书的挂失、解挂、特殊情况处理，以及落地指令、可疑指令的审核，并监督相应账务的处理。
9、对柜员间现金和会计要素的往入、往出进行授权并监督交接。
10、检查、督促上日未了业务事项的后续处理情况，直至处理完毕。