中国银行业监督管理知识

单选题财务公司应对委托资金来源进行（）调查，严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源。A 尽职B 合法性C 合规性D 征询

题目
单选题
财务公司应对委托资金来源进行（）调查，严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源。
A

尽职

B

合法性

C

合规性

D

征询

参考答案和解析
正确答案： C
解析： 暂无解析
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第1题：

财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。

A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托
B.将委托业务与自营业务实行分账管理
C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金
D.不承担委托业务的风险

答案：A
解析：
财务公司不承委托业务风险，应严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源，并将委托业务与自营业务实行分账管理。

第2题：

下列关于财务顾问与委托人之问的权利和义务的说法中，错误的是（ ）。

A.财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务
B.接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责
C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查
D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料

答案：B
解析：
接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排1名项目协办人参与。B项说法错误。

第3题：

商业银行审查委托人资金来源时,应要求委托人提供证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明,对委托人的财务报表、信用记录等进行必要的审核。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

宏达财务有限公司福建分公司欲在所属企业集团成员单位之间开展委托贷款业务。根据《中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》规定，以下关于福建分公司开展委托贷款业务的说法正确的是（）。

  • A、福建分公司必须对委托资金来源进行尽职调查
  • B、福建分公司承担委托业务风险
  • C、福建分公司必须对委托贷款对象、用途进行全面审查
  • D、福建分公司必须对不同委托人的委托资金开立不同专户

正确答案:A,C,D

第5题：

综合业务系统中贷款种类按信贷资金来源区别，下列错误的说法是（）

  • A、信贷资金贷款
  • B、支农再贷款
  • C、自筹资金贷款
  • D、委托贷款

正确答案:C

第6题：

下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法，错误的是（ ）

A.财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务
B.接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责
C.财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查
D.委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料

答案：B
解析：
财务顾问接受上市公司并购重组与多方当事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。故B选项说法错误。

第7题：

办理内保外贷业务时，应对业务交易背景进行尽职审查，包括（）

  • A、债务人主体资格
  • B、担保项下资金用途
  • C、预计的还款资金来源
  • D、担保履约的可能性及相关交易背景
  • E、交易背景真实合规性

正确答案:A,B,C,D,E

第8题：

商业银行受托办理委托贷款业务,应要求委托人承担以下职责,并在合同中作出明确约定()。

A.自行确定委托贷款的借款人，并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、抵质押物等进行审查

B.确保委托资金来源合法合规且委托人有权自主支配，并按合同约定及时向商业银行提供委托资金

C.自行确定委托贷款的担保人，并对担保人资质、抵质押物等进行审查

D.监督借款人按照合同约定使用贷款资金，确保贷款用途合法合规，并承担借款人的信用风险


参考答案：ABD

第9题：

对个人作为委托方的委托贷款业务，要严格审查资金来源和借款人实际用途的合规性，应审慎对待委托人提出的“监督贷款的使用”的要求。如委托人特别要求受托人监督委托贷款的使用，应在（）中明确具体监督事项和监督措施，并加（）；同时所明确的具体监督事项和监督措施必须报总行法律合规部出具合规意见。


正确答案:《委托贷款合同》、收手续费

第10题：

按照《银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》要求，财务公司应对不同委托人的委托资金开立不同专户，并进行分别管理。（）


正确答案:正确

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