中国银行业监督管理知识
多选题商业银行在开展新产品和新业务之前应做的准备工作有（）A充分识别其中包含的风险B计量相应的内部审批、操作和风险管理程序C获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准D评估其中包含的风险
题目
多选题
商业银行在开展新产品和新业务之前应做的准备工作有（）
A
充分识别其中包含的风险
B
计量相应的内部审批、操作和风险管理程序
C
获得董事会或其授权的专门委员会/部门的批准
D
评估其中包含的风险
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相似问题和答案
第1题：
《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产 品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操 作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展 新产品的交易。( )
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
第2题：
在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。
A：公司管理水平
B：产品数量
C：市场风险
D：公司盈利
B：产品数量
C：市场风险
D：公司盈利
答案：C
解析：
在开展新产品和开展新业务之前。应该对其中所含的市场风险进行充分识别和评估。
第3题：
对商业银行投资研发新理财产品，下列描述错误的是( )。
A．在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户群进行分析，并报股东大会批准
B．新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字
C．商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D．在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
正确答案：A
解析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。
解析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。
第4题：
市场监管员在开展日常市场检查之前，要做的准备工作有哪些？
正确答案: 一是了解当天检查计划的内容，二是要准备好一些必要的检查用具。
第5题：
下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是（ ）。
A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准
B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字
C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字
C.商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
答案：A
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十八条规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。
第6题：
在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。
A.公司管理水平
B.产品数量
C.市场风险
D.公司盈利
B.产品数量
C.市场风险
D.公司盈利
答案：C
解析：
在开展新产品和开展新业务之前。应该对其中所含的市场风险进行充分识别和评估。
第7题：
对于推出的新产品（业务），商业银行应对新产品（业务）开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括（）。
A.业务部门新产品（业务）交易信息
B.业务运作和效益
C.限额设置情况
D.限额执行情况
E.风险管理措施落实情况
B.业务运作和效益
C.限额设置情况
D.限额执行情况
E.风险管理措施落实情况
答案：A,B,D,E
解析：
对于推出的新产品（业务），商业银行应对新产品（业务）开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括业务部门新产品（业务）交易信息、业务运作和效益、限额执行情况，以及风险管理措施落实情况等。
第8题：
根据《商业银行压力测试指引》,适于开展反向压力测试的领域包括()等。
A、高风险业务线
B、规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试
C、低风险业务条线
D、未经历过严重压力的新产品和新业务
答案：ABCD
第9题：
下列对商业银行投资研发新理财产品的描述，错误的是()。
A.在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准
B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字
C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料，应按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
B.新产品的开发应编制产品开发报告，并经各相关部门审核签字
C.商业银行按需要研发的新投资产品的介绍和宣传资料，应按内部管理有关规定经相关部门审核批准
D.在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估
答案：A
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第58条的规定，商业银行研发新的投资产品，应当制定产品开发审批程序与规范，在进行任何新的投资产品开发之前，都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析，并报董事会或高级管理层批准。故选项A错误。
第10题：
召开支部大会讨论接收预备党员之前应做哪些准备工作？
正确答案: （1）广泛征求党内外有关群众对发展对象的意见。
（2）支部委员会指定专人同发展对象谈话，进一步了解他对党的认识、入党动机，以及其他需要了解的情况。
（3）召开支部委员会，听取入党介绍人关于发展对象的情况汇报，对发展对象填写的入党志愿书和有关问题进行审查。
（4）做好会议准备工作，如提前通知支部每个党员、发展对象、列席会议的入党积极分子及有关人员，确定召开支部大会的时间、地点及内容等。支部负责人要找发展对象个别谈话，指导他做好向支部大会汇报的准备，教育他正确对待可能提出的批评甚至要做好不被通过的思想准备。