银行合规考试
商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、合规风险
题目
商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的（）
- A、信用风险
- B、市场风险
- C、操作风险
- D、合规风险
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第1题：
金融机构在开展信贷资产证券化业务之前，应当充分识别和评估可能面临的()流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。
A信用风险
B利率风险
C国家风险
D法律风险
参考答案：ABD
第2题：
在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。
A.公司管理水平
B.产品数量
C.市场风险
D.公司盈利
B.产品数量
C.市场风险
D.公司盈利
答案：C
解析：
在开展新产品和开展新业务之前。应该对其中所含的市场风险进行充分识别和评估。
第3题：
金融机构在开展信贷资产证券化业务之前,应当充分识别和评估可能面临的()等各类风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.法律风险
D.声誉风险
参考答案：ABCD
第4题：
下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。
- A、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
- B、监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
- C、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序
- D、识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告
正确答案:D
第5题：
商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（ ）。
A.合规性风险 B.战略风险 C.法律风险和声誉风险 D.操作风险和信用风险
A.合规性风险 B.战略风险 C.法律风险和声誉风险 D.操作风险和信用风险
答案：D
解析：
。由《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条可知，理财计划或 产品包含相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关 投资操作和资产管理中面临的其他风险。
第6题：
在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。
A.合规风险与信用风险
B.合规风险与市场风险
C.合规风险与操作风险
D.合规风险与声誉风险
正确答案：ABCD
第7题：
在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。
A：公司管理水平
B：产品数量
C：市场风险
D：公司盈利
B：产品数量
C：市场风险
D：公司盈利
答案：C
解析：
在开展新产品和开展新业务之前。应该对其中所含的市场风险进行充分识别和评估。
第8题：
下列风险中，不属于商业银行开展个人理财时应防范的是( )。
A．合规性风险和操作风险
B．战略风险和管理风险
C．法律风险和声誉风险
D．市场风险和信用风险
正确答案：B
解析：商业银行开展个人理财时，应注意五个方面的风险：①在理财产品销售和相关资产管理过程中，注意防范法律风险和声誉风险；②在理财投资过程中，注意防范市场风险和信用风险；③在从业人员管理过程中，注意防范操作风险；④在理财业务的会计处理、税务管理方面，注意防范合规性风险；⑤在确定理财业务发展方向方面，注意防范战略风险。
解析：商业银行开展个人理财时，应注意五个方面的风险：①在理财产品销售和相关资产管理过程中，注意防范法律风险和声誉风险；②在理财投资过程中，注意防范市场风险和信用风险；③在从业人员管理过程中，注意防范操作风险；④在理财业务的会计处理、税务管理方面，注意防范合规性风险；⑤在确定理财业务发展方向方面，注意防范战略风险。
第9题：
商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的主要风险不包括()
A:合规风险
B:销售风险
C:信用风险
D:操作风险
B:销售风险
C:信用风险
D:操作风险
答案：A
解析：
商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的风险不包括合规风险。
第10题：
商业银行在开展新产品和新业务之前应由哪些相关部门进行审核和认可（）。
- A、市场风险管理部门
- B、业务经营部门
- C、结算部门
- D、法律部门/合规部门
正确答案:A,B,C,D