最高总授信额度管理
最低总授信额度管理
总量控制
单笔核算其风险
第1题:
此题为判断题(对,错)。
第2题:
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。( )
第3题:
A.每个单一企业、整个集团
B.各个授信对象、集团客户
C.每个单一企业公司、集团客户
D.各个授信对象、整个集团
第4题:
对公客户或账户应根据风险等级,按不同的频率进行审核,对风险等级最高的客户或者账户至少每()进行一次审核。
第5题:
严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照“了解你的客户”原则对客户的()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。
第6题:
以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()
A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估,并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类
B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类
第7题:
第8题:
A.1个
B.2个
C.3个
D.4个
第9题:
电话银行的个人注册客户可以指定其拥有的()为其操作帐户。
第10题:
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定,对确认已出现()等欺诈行为的特约商户,收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。