第1题:
A、状况
B、大小
C、预测
D、偏好
第2题:
个人理财是指客户根据( ),制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程。
A.自身生涯规划
B.财务状况
C.风险属性
D.朋友需求
E.他人意愿
第3题:
商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。
A.综合理财规划
B.投资规划
C.投资产品分析
D.财务策划
根据商业银行法的相关规定,本题选择D.
第4题:
根据客户的( )与( )分析各项理财目标实现的可能性
A.财务状况 风险承受度
B.家庭结构 风险承受度
C.财务状况 客户期望的理财目标
D.家庭结构 客户期望的理财目标
第5题:
中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )
A.指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B.指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
C.是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主
D.是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务
第6题:
个人理财业务中的财务策划是指商业银行根据客户的财务状况,( )。
A.分析客户承受风险的能力
B.向客户提供投资建议
C.协助客户设定其个人或家庭的理财目标
D.进行个人投资产品推介
第7题:
商业银行根据客户的财务状况,分析客户承受风险的能力,协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
A.综合理财规划
B.投资规划
C.投资产品分析
D.财务策划
第8题:
在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定的重要事项是( )。
A.要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序
B.要确定现有资源运用的优先顺序
C.依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案
D.动态模拟全生涯的资产净值与现金流量
第9题:
理财规划人员在搜集客户信息、设定理财目标与期望时,( )是不必要的。
A.测定客户风险承受度
B.请第三者提供客户征信资料
C.推定客户目前财务状况
D.协助客户设定理财目标与期望
第10题: