个人理财
单选题个人理财的第一步是（）A 明确个人现在的财务状况B 了解个人的投资风险偏好C 设定理财目标D 制订并实施理财计划
题目
单选题
个人理财的第一步是（）
A
明确个人现在的财务状况
B
了解个人的投资风险偏好
C
设定理财目标
D
制订并实施理财计划
参考答案和解析
正确答案：
C
解析：
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相似问题和答案
第1题：
在个人理财过程中，( )是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A．制订个人理财规划
B．制定个人理财目标
C．执行个人理财规划
D．评估理财环境和个人条件
正确答案：B
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
解析：在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制订出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
第2题：
在个人理财过程中，()是理财活动的关键，又是个人理财的动力。
A:制定个人理财规划
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件
B:制定个人理财目标
C:执行个人理财规划
D:评估理财环境和个人条件
答案：B
解析：
在对理财环境和个人条件进行评估的基础上制定理财目标是理财活动的关键，也是个人理财的动力。目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，从而有利于理财目标的实现。
第3题：
取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。
A．正确
B．错误
正确答案：A
第4题：
个人理财的第一步是（）
- A、明确个人现在的财务状况
- B、了解个人的投资风险偏好
- C、设定理财目标
- D、制订并实施理财计划
正确答案:A
第5题：
综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料。 ( )
答案：错
解析：
综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，.他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。
第6题：
取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。()
答案：对
解析：
取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务，防止不必要的法律争端，理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户授权应包括两方面的内容：①代理授权；②信息披露授权。
第7题：
下列个人理财步骤的排序正确的是（ ）。
A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
答案：A
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制定个人理财规划；④执行个人理财规划;⑤监控执行进度和再评估。
第8题：
一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是明确客户的理财目标。()
参考答案：错误
第9题：
综合理财规划的第一步是( )。
A、清楚客户的目标
B、对客户进行风险评估
C、选取理财工具
D、搜集客户相关信息
B、对客户进行风险评估
C、选取理财工具
D、搜集客户相关信息
答案：A
解析：
A
综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的。首先，要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么？
综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的。首先，要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么？
第10题：
理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是（）。
- A、对信息进行分类
- B、了解客户的退休养老需求
- C、对客户个人信息的收集与整理
- D、以上均不对
正确答案:B