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单选题达到反洗钱识别标准，权益人为未成年人，且由其法定监护人领取保险金的，应对（）进行客户身份识别。A 未成年人B 未成年人的法定监护人C 权益人及实际领款人D 投保人
题目
单选题
达到反洗钱识别标准，权益人为未成年人，且由其法定监护人领取保险金的，应对（）进行客户身份识别。
A
未成年人
B
未成年人的法定监护人
C
权益人及实际领款人
D
投保人
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相似问题和答案
第1题：
销售金额产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序、不需承担未履行客户身份识别义务的责任。()
参考答案：错
第2题：
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( )
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
答案：A
解析：
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
考点
相关立法
考点
相关立法
第3题：
由未成人的法定监护人领取保险金的,应对()进行客户身份识别
A.被保险人
B.法定监护人
C.受益人
D.投保人
答案：AB
第4题：
非权益人领取保险金的，除了要对权益人进行客户身份识别外，还应对：（）。
- A、实际领款人进行客户身份识别
- B、确认其与投保人、权益人之间的关系
- C、登记其客户身份基本信息
- D、留存其有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
正确答案:A,B,C,D
第5题：
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合合法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的身份识别措施的，（ ）。
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责任
D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责任
D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
答案：A
解析：
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
第6题：
在对达到客户身份识别标准的承保业务进行客户身份识别时,应登记哪些人的身份基本信息?()
A.投保人
B.被保险人
C.法定继承人以外的指定受益人
D.以上都是
答案：D
第7题：
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务之一是建立()制度。
A:居民身份识别
B:客户身份识别
C:公民身份识别
D:法人身份识别
B:客户身份识别
C:公民身份识别
D:法人身份识别
答案：B
解析：
根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：(1)健全反洗钱内控制度；(2)建立客户身份识别制度；(3)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；(4)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；(5)金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
第8题：
请从投保、退保、理赔三个环节简要描述反洗钱客户身份识别标准。
参考答案：(1)投保时：财产保险合同保费金额人民币1万元以上或者等值1000美元(以现金形式缴纳);财产保险合同保险费金额20万元以上或者外币等值2万美元(以转账形式缴纳);人身保险合同保险费金额人民币2万元或外币等值2000美元(现金形式)。(2)退保时：保险单的现金价值为1万元以上或者外币等值1000美元以上。(3)理赔时：金额为1万元以上或外币等值1000美元以上。
第9题：
达到反洗钱识别标准，权益人为未成年人，且由其法定监护人领取保险金的，应对（）进行客户身份识别。
- A、未成年人
- B、未成年人的法定监护人
- C、权益人及实际领款人
- D、投保人
正确答案:C
第10题：
办理（）且达到反洗钱客户身份识别要求的保单，要求被保人反洗钱登记信息九要素完整。
- A、满期金领取
- B、生存金领取
- C、性别、出生日期变更涉及身份证号码有关项目错误的变更时，必须同时申请变更
- D、复效
正确答案:A,B,C,D