风险承受能力
客户资产情况
客户喜好
产品特性
第1题:
投资规划的合理步骤是______。
A.客户分析->资产配置->证券选择->投资评估
B.客户分析->证券选择->资产配置->投资评估
C.客户分析->投资评估->资产配置->证券选择
D.客户分析->投资评估->证券选择->资产配置
第2题:
商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。
此题为判断题(对,错)。
第3题:
A、一定;
B、唯一;
C、不同;
D、相同。
第4题:
第5题:
第6题:
证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客尸签订《证券交易委托代理协议书》时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少( )根据客户证券投资情况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。 A.每年 B.每两年 C.每三年 D.不定期
第7题:
第8题:
按照理财规划的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。
A.客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B.客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C.客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D.客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
第9题:
第10题:
向客户推介理财产品时,营销人员须了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品并由客户自主选择,同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式,揭示相关风险。