拍卖师考试
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相似问题和答案
第1题：
试述农产品拍卖的风险及其防范。
正确答案: 1、市场营运本身的风险。农产品市场的简历和运行需要成本，需要由一定的规模和成交量提供的利润生存、发展。国内目前的农产品拍卖处于起步阶段，处境更加困难，因此市场运营成为农产品拍卖投资者、经营者一个重要风险因素，入市前应该做好调查研究，有足够的准备，不仅要重视“有形市场”的建设，同时还要重点关注“无形市场”的建设。
2、农产品质量和数量是否保证。市场的更多风险来自于产品的质量是否稳定；品种是否符合市场的需求；是否在市场上有良好的品牌形象，想要号的成交价格，必须要由足够的买家购买其产品，否则就形成不了竞价的气氛。农产品拍卖市场必须有足够的农产品货源，而且这些农产品的品质、产品标准都是得到保证的，否则就会影响成交、影响收入，危及市场运营。
3、市场变化引起的价格变动。对于农产品拍卖市场，农产品受气候、季节、市场的影响较大，因此价格波动很大且难以控制，影响拍卖的正常进行和成交率、成交价，最终影响市场收入。对于承销商，风险更多的来自对于市场行情变化的理智分析和判断，尤其在产地型市场更为重要。建立稳定的生产基地和供货商阵营，形成市场自己的核心承销商队伍是农产品拍卖市场建设一件重要的工作。
第2题：
试述物业管理纠纷的起因及其防范。
正确答案: （一）物业管理纠纷的起因分析
1、立法工作滞后，物业管理法规立法层次低，内容混乱，缺乏权威性。
2、开发商前期遗留的问题引发了后来物业管理的矛盾
3、缺乏完善的市场竞争机制。
4、物业管理的服务概念没有建立。
（二）物业管理纠纷的防范措施
1、完善相关立法工作
2、加大行业规范化管理力度。
3、培育和完善物业管理市场，把物业管理纳入市场运行的轨道。
4、业主和物业公司通过签一份具体明确、内容详尽的物业管理合同来规范双方的行为。
5、进一步规范政府行为。
第3题：
试述风险的防范与对策。
参考答案：(一)风险防范的一般方法：1、风险损失的预防风险损失的预防是在损失发生前采取的控制技术,对于各种风险因素而采取各自相应的预防措施。
2、风险损失的减轻损失减轻就是采取有效措施减轻损失发生时或发生后的损失程度。风险的后果就是会带来某种损失。
3、风险的分散与组合。风险分散是将风险进行时间、数量与空间上的分离。
4、风险的转移。风险转移就是将有些风险因素采取一定的措施转移出去。这是化解发现的最有效的方法。
(二)业主风险防范对策业主对风险防范的对策主要有以下几点:
1、认真编制招标文件和合同文件合同文件是以招标文件为基础形成的,合同文件的完善程度如何,直接决定着将来合同索赔、合同争议的频率和程度。
2、严格对投标人进行资格预审通过从投标人的组织机构、营业执照、资质等级证书以及工程经验、施工设备、人员素质、在手工程任务及财务状况等进行预先审查,保证有足够实力的承包商参加投标。
3、客观、公正做好评标决标工作在评标时应特别注意对报价的综合评审,低报价应当能作出客观的解释。对那些报价明显偏低的投标不要轻意接受。
4、聘请信誉良好的监理工程师业主聘请信誉良好的监理工程师实施施工监理,可以对工程项目的质量、进度、造价、合同等实行有效的管理与控制,以实现项目的合同目标,并能很好地处理承发包双方在施工过程中可能存在的各种争议与纠纷。
5、利用经济、法律等手段约束承包商的履约行为业主可以利用履约保函、预付款保函、维修保函、扣留滞留金、违约误期罚款、工程保险单等经济、法律手段,来约束承包商在履行合同过程中的行为,并能减轻或避免因承包商违约所造成的工程损失。
(三)承包商风险防范对策)合同风险主要集中在承包商方面。因此承包商应从投标、合同谈判、签约到项目执行过程中都要认真研究和采取减轻、转移风险和控制损失的有效方法。1、认真编制投标文件和报价单2、完善合同条款,合理分担风险。完善合同条文,使合同能体现双方责权利关系的平衡和公平合理。3、购买保险工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险,造成财务损失时,承包商可以向保险公司索赔,以获得一定数额的赔偿。4、认真准备,精心组织5、加强索赔管理用索赔来减少或弥补风险造成的损失,是一个合理的、也是当今被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格,增加工程收益,补偿由风险造成的损失。
2、风险损失的减轻损失减轻就是采取有效措施减轻损失发生时或发生后的损失程度。风险的后果就是会带来某种损失。
3、风险的分散与组合。风险分散是将风险进行时间、数量与空间上的分离。
4、风险的转移。风险转移就是将有些风险因素采取一定的措施转移出去。这是化解发现的最有效的方法。
(二)业主风险防范对策业主对风险防范的对策主要有以下几点:
1、认真编制招标文件和合同文件合同文件是以招标文件为基础形成的,合同文件的完善程度如何,直接决定着将来合同索赔、合同争议的频率和程度。
2、严格对投标人进行资格预审通过从投标人的组织机构、营业执照、资质等级证书以及工程经验、施工设备、人员素质、在手工程任务及财务状况等进行预先审查,保证有足够实力的承包商参加投标。
3、客观、公正做好评标决标工作在评标时应特别注意对报价的综合评审,低报价应当能作出客观的解释。对那些报价明显偏低的投标不要轻意接受。
4、聘请信誉良好的监理工程师业主聘请信誉良好的监理工程师实施施工监理,可以对工程项目的质量、进度、造价、合同等实行有效的管理与控制,以实现项目的合同目标,并能很好地处理承发包双方在施工过程中可能存在的各种争议与纠纷。
5、利用经济、法律等手段约束承包商的履约行为业主可以利用履约保函、预付款保函、维修保函、扣留滞留金、违约误期罚款、工程保险单等经济、法律手段,来约束承包商在履行合同过程中的行为,并能减轻或避免因承包商违约所造成的工程损失。
(三)承包商风险防范对策)合同风险主要集中在承包商方面。因此承包商应从投标、合同谈判、签约到项目执行过程中都要认真研究和采取减轻、转移风险和控制损失的有效方法。1、认真编制投标文件和报价单2、完善合同条款,合理分担风险。完善合同条文,使合同能体现双方责权利关系的平衡和公平合理。3、购买保险工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险,造成财务损失时,承包商可以向保险公司索赔,以获得一定数额的赔偿。4、认真准备,精心组织5、加强索赔管理用索赔来减少或弥补风险造成的损失,是一个合理的、也是当今被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格,增加工程收益,补偿由风险造成的损失。
第4题：
试述农产品拍卖为什么要实施“必须拍卖品牌”制度？
正确答案: 1、确定“必须拍卖品种”的必要性。所谓“必须拍卖品种”是指在农产品批发市场内，根据每一个品种市场销售量的大小，农产品上市季节的差异，南北产地的不同，指定某一个品种为必须拍卖品种，农产品批发市场的承销商只能通过参加拍卖才可以经营销售的品种。
2、“必须拍卖品种”的选择。农产品包括的范围广，品种多，因此只能选择一些日常生活中需求量比较大、短期内不易腐烂变质的品种进行拍卖。为了使农产品拍卖市场保持生机和活力，应根据蔬菜或者鲜花上市的季节适时更换”必须拍卖品种“，尤其是一些地区生产的反季节蔬菜，为拍卖提供了比较有竞争性的货源，可以把此类标的作为必须拍卖品种，为农产品拍卖的进一步发展开拓生存空间。
3、积极组织产地供货商供货。农产品是人们的日常生活必需品，农产品批发市场实行拍卖方式后，每天都必须进行拍卖，既保障市场需求，又使拍卖保持连续性，形成规律，因此有充足、保障的货源且品种齐全是前提。
第5题：
试述拍卖公告的责任和风险
正确答案: 拍卖法对拍卖公告发布作了明确的法律规定，拍卖人在拍卖活动中如果不按照拍卖法的规定要求执行，就将承担责任和风险
（1）拍卖无效的责任和风险：
拍卖人在发布拍卖公告时，在拍卖公告发布时间，发布地点，拍卖标的的拍卖公告媒介选择，拍卖公告范围，标的展示时间，地点与天数等，如果违反拍卖法的规定，该拍卖公告有可能无效，不但拍卖公告的功能得不到体现，还可能给拍卖人带来法律风险。
（2）行政处罚的责任和风险：拍卖公告的标的介绍，应做到真实，客观，如果公告内容失实或过度夸张宣传，给竞买人造成误导，损害了竞买人的合法权益，将会受到工商行政管理部门的监督和处罚，影响拍卖活动的顺利进行。
（3）法律诉讼的责任和风险：
拍卖人在拍卖公告发布上，如果内容不全，或有意遗漏重要事项，给他人造成误导或重大损失，则会出现被起诉事件发生。如果拍卖人确有违法事实，不但赔偿他人损失，同时影响企业的品牌形象和信誉。
第6题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。
第7题：
试述弗农产品周期理论的贡献及其局限性。
正确答案: 产品周期理论提供了一种说明20世纪特定年代美国向欧洲扩展的投资理论框架，最适合于说明一个制造商最初作为一个投资者进入国外市场时的情况。该理论的缺陷：
（1）只能解释在国外进行创新产品生产的投资，不能解释国际分工中垂直性的投资
（2）一些拥有技术创新优势的国家，并没有完全利用对外直接投资形式来取得收益
（3）不能解释发展中国家对外直接投资行为
第8题：
试述国际投资中政治风险的防范。
正确答案: （1）投资前期的政治风险防范
A.办理海外投资保险
B.与投资目标国政府进行谈判
（2）投资中的政治风险防范
A.生产和经营战略
B.融资战略
第9题：
农产品拍卖的方式及其作用是什么？
正确答案: 农产品拍卖的主要方式：现货移动拍卖、样品拍卖、电子钟拍卖。
农产品拍卖的作用：
①拍卖为农产品批发市场的健康成长创造了有利条件。
②拍卖可以扩大农产品交易的规模。
③农产品拍卖可以使农产品实现价值最大化，从而促使农产品整体价值的不断提高，增加农民的收入，保护农民利益。
④农产品拍卖对生产有很强的指导性。农产品拍卖市场有公开的信息发布系统，能客观地反映出一个地区、一个市场、一定时间内的供求关系，合理调节供求，优化农产品的配置，从而指导农产品产区生产适销对路的农产品。
⑤有利于形成产业链。农产品拍卖可以把农产品的各个流通环节紧密联系起来，形成农产品生产与流通的产业链，促使农产品向规模化、集约化发展；有利于推行农产品统一质量标准，引导农产品向“包装规范化、重量标准化、质量等级化”发展，有利于逐步形成统一、开放、竞争有序的农产品市场体系。
第10题：
论述网上拍卖的风险及其防范。
正确答案: ⑴建立合理的拍卖机制；
⑵建立合理的注册机制；
⑶提供在线支付方式和信用评价系统：
①网上拍卖买卖双方的资格审查；
②建立信用评价系统；
③拍卖网站的实时监督