拍卖师考试
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相似问题和答案
第1题：
试述农产品拍卖的风险及其防范。
正确答案: 1、市场营运本身的风险。农产品市场的简历和运行需要成本，需要由一定的规模和成交量提供的利润生存、发展。国内目前的农产品拍卖处于起步阶段，处境更加困难，因此市场运营成为农产品拍卖投资者、经营者一个重要风险因素，入市前应该做好调查研究，有足够的准备，不仅要重视“有形市场”的建设，同时还要重点关注“无形市场”的建设。
2、农产品质量和数量是否保证。市场的更多风险来自于产品的质量是否稳定；品种是否符合市场的需求；是否在市场上有良好的品牌形象，想要号的成交价格，必须要由足够的买家购买其产品，否则就形成不了竞价的气氛。农产品拍卖市场必须有足够的农产品货源，而且这些农产品的品质、产品标准都是得到保证的，否则就会影响成交、影响收入，危及市场运营。
3、市场变化引起的价格变动。对于农产品拍卖市场，农产品受气候、季节、市场的影响较大，因此价格波动很大且难以控制，影响拍卖的正常进行和成交率、成交价，最终影响市场收入。对于承销商，风险更多的来自对于市场行情变化的理智分析和判断，尤其在产地型市场更为重要。建立稳定的生产基地和供货商阵营，形成市场自己的核心承销商队伍是农产品拍卖市场建设一件重要的工作。
第2题：
论述银行贷款有哪些风险及防范风险的措施。
正确答案: （一）风险包括：
信用风险
市场风险
政策风险
操作风险
（二）措施：
健全贷款管理制度
健全贷款审批制度
健全贷款审贷分离制度
健全贷款责任制度
三、强化贷款质量检测考核
四、化解不良贷款资产
化解的措施：
1、落实贷款债权债务
2、灵活处理旧贷归还
3、运用市场机制活化贷款存量
五、优化贷款外部环境
（1）改善中央银行金融宏观调控，推行资产负债管理
（2）深化企业改革，建立新型银企关系
（3）转变政府职能，维护银行经营自主权
（4）防止企业逃债行为，确保银行资金安全
第3题：
论述贷款发放风险防范措施?
答案：1.应设立独立的放款管理部门或岗位，对提交的的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括担保权利、贷款合同、贷款额度、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等
2.要认真执行审批意见，落实各项提款条件和风险控制措施后方可发放贷款
3.借款凭证必须由本人到营业场所面签。银行信用社经办人员必须认真核对借款人身份及身份证件。
2.要认真执行审批意见，落实各项提款条件和风险控制措施后方可发放贷款
3.借款凭证必须由本人到营业场所面签。银行信用社经办人员必须认真核对借款人身份及身份证件。
第4题：
论述网上拍卖的风险及其防范。
正确答案: ⑴建立合理的拍卖机制；
⑵建立合理的注册机制；
⑶提供在线支付方式和信用评价系统：
①网上拍卖买卖双方的资格审查；
②建立信用评价系统；
③拍卖网站的实时监督
第5题：
论述网上拍卖的利弊及发展前景。
正确答案: 优势：
①网上拍卖加快了信息的传递；
②网上拍卖增大了拍卖中买家、卖家的信息传递的数量；
③网上拍卖使异地拍卖变得非常简单；
④网上拍卖打破了时间限制；
⑤网上拍卖能形成更合理的竞价；
⑥网上拍卖扩大了拍品的资源；
⑦电子采购
弊端：
①网上拍卖不是面对面的交易，容易让人怀疑交易的真实性；
②软件技术的不完美导致网上交易的安全性还有待进一步加强；
③网上拍卖还没有健全的法律约束；
④网上拍卖缺乏对欺诈行为有效的防范措施；
⑤网上拍卖缺乏法律依据易产生经济纠纷
第6题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。
第7题：
不符合拍卖法的网上拍卖（网上竞价拍卖）的特点有哪些？
正确答案: （1）“拍卖者”没有相应的拍卖资质。
（2）没有专业的拍卖师。
（3）网上竞价买卖不是购买者之间的竞价。
（4）“拍卖品”不具有唯一性（大多数是“拍卖人”自己的物品或经销的商品）。
第8题：
最常见的拍卖方式为()。
A、网上荷兰式拍卖
B、扬基式拍卖
C、网上英式拍卖
D、威克式拍卖
参考答案：C
第9题：
网上拍卖的弊端表现在哪几个方面（）
- A、网上拍卖还没有健全的法律约束
- B、网上拍卖缺乏对欺诈行为有效的防范措施
- C、网上拍卖缺乏法律依据容易产生纠纷
- D、软件技术的不完美导致网上交易的安全性还有待一步加强
正确答案:A,B,C,D
第10题：
拍卖破产企业怎样防范破产企业财产拍卖中的风险？
正确答案: 应在拍卖过程中注意以下问题
1、注意国有资产拍卖的限制
2、各种情况的土地使用权拍卖的限制
3、禁止流通物和限制流通物拍卖的限制
4、提醒竞买人应防范的风险：
①管理人不承担瑕疵担保责任；
②破产企业可能存在尚未知道的欠费等情况