ICBRR银行风险与监管国际证书考试
单选题以下四个陈述中的哪一个描述了风险与控制自我评估（RCSA）的区别与控制评估和风险控制评估的特征？（）A RCSA是由第三方，包括审计、合规或“萨班斯-奥克斯利法案”的团队B RCSA按设定的标准测试控制的有效性并发布合格/不合格或有效性得分C RCSA具有主观性D RCSA除了控制评估外还包括风险评估
题目
单选题
以下四个陈述中的哪一个描述了风险与控制自我评估（RCSA）的区别与控制评估和风险控制评估的特征？（）
A
RCSA是由第三方，包括审计、合规或“萨班斯-奥克斯利法案”的团队
B
RCSA按设定的标准测试控制的有效性并发布合格/不合格或有效性得分
C
RCSA具有主观性
D
RCSA除了控制评估外还包括风险评估
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相似问题和答案
第1题：
操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
A:风险因素
B:风险结构
C:风险级别
D:风险点
B:风险结构
C:风险级别
D:风险点
答案：D
解析：
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
第2题：
以下四个陈述中的哪一个描述了风险与控制自我评估（RCSA）的区别与控制评估和风险控制评估的特征？（）
- A、RCSA是由第三方，包括审计、合规或“萨班斯-奥克斯利法案”的团队
- B、RCSA按设定的标准测试控制的有效性并发布合格/不合格或有效性得分
- C、RCSA具有主观性
- D、RCSA除了控制评估外还包括风险评估
正确答案:C
第3题：
操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的( )和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
A.风险因素
B.风险结构
C.风险级别
D.风险点
正确答案：D
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法.对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度。并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
操作风险评估(RCSA)，是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。其原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法.对业务流程中的风险点和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度。并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
第4题：
以下哪一项不属于兴业银行操作风险管理三大工具（）
- A、风险与控制识别评估（RCSA）
- B、关键指标（KI）
- C、案防自我评估（AFPG）
- D、风险事件与内控问题收集（DC）
正确答案:C
第5题：
（）负责监督评价RCSA控制优化方案的落实情况，并对控制优化方案的实施提出进一步的改进意见，推进业务管理活动的持续改进。
- A、业务管理部门
- B、风险管理部门
- C、风险管理委员会
- D、RCSA主办业务部门
正确答案:B
第6题：
通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。
- A、评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
- B、分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
- C、综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
- D、根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案
正确答案:A,B,C,D
第7题：
（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。
- A、控制评价
- B、风险评估
- C、执行程度评价
- D、RCSA
正确答案:B
第8题：
某商业银行通过操作风险与控制自我评估(RCSA)，发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤并该网点，这种风险管理方式属于()。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险转移
D.风险规避
B.风险分散
C.风险转移
D.风险规避
答案：D
解析：
风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
第9题：
RCSA的实施最终要形成两个报告，一是RCSA总结报告，二是控制优化方案实施总结报告，总结报告主要内容包括（）。
- A、RCSA工作开展情况
- B、自评估的基本结论
- C、自评估中发现的问题及控制优化方案
- D、经验总结
正确答案:A,B,C,D
第10题：
操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。
正确答案:错误