农信社综合考试

多选题柜员为客户办理开户、变更、挂失等业务方面，严禁存在以下（）行为。A受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

题目
多选题
柜员为客户办理开户、变更、挂失等业务方面，严禁存在以下（）行为。
A

受理企业账户开户、变更或挂失补办预留印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

B

受理个人账户开户（卡）申请或开通网银、手机银行（短信版）等业务时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
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第1题：

柜面业务操作五条禁令是指()

A、严禁柜员离岗时不退出业务系统

B、严禁使用他人柜员号办理业务

C、严禁柜员代替客户办理业务

D、严禁柜员虚增存款

E、严禁未经审批办理大额现金、转账业务


参考答案：ABCDE

第2题：

《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发［2012］127号）规定，办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为（）

  • A、柜员办理本人业务
  • B、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务
  • C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
  • D、代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品

正确答案:A,B,C,D

第3题：

办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。

A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份

B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息

C.对客户开户进行联网核查

D.挂失业务由他人代理办理


参考答案：ABD

第4题：

在紧急情况下，客户也可通过电话银行、网上银行等电子银行办理口头挂失业务，但正式挂失、解挂、挂失开户、挂失销户等业务须到柜面办理。


正确答案:正确

第5题：

严禁无手续或手续不全办理（）

  • A、书面挂失、密码挂失、挂失解挂等储蓄高风险业务
  • B、定期储蓄提前支取业务
  • C、大额存取款业务
  • D、客户印鉴的预留、变更、注销

正确答案:A,B,C,D

第6题：

个人客户经理严禁从事以下行为( )。

A.持有柜员卡，办理核算业务

B.兼职客服经理

C.外出为客户办理存、取款业务

D.代客户申领个人网上银行U盾(口令卡)等支付介质


参考答案：ABCD

第7题：

银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。


正确答案: 1、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；
2、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

第8题：

根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见要求,在办理柜台业务方面,不得存在以下行为:()。

A.核对预留印鉴或支付密钥后办理业务

B.代客户签名、设置/重置/输入密码

C.代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品

D.柜员办理本人业务


参考答案：BCD

第9题：

以下属于银行柜面员工办理业务禁令的是（）

  • A、严禁逆规定程序办理各类业务；
  • B、严禁从事民间借贷、违规担保、非法集资活动
  • C、严禁对熟悉的客户优先办理业务
  • D、严禁挪用库款、白条抵库、侵吞长款
  • E、严禁明知客户存在违法违规可疑行为，仍照常为其办理业务

正确答案:A,B,D,E

第10题：

办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）

  • A、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件
  • B、受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份
  • C、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。
  • D、受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息

正确答案:B

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