金融知识竞赛
问答题根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
题目
问答题
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
参考答案和解析
正确答案：
（1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
解析：
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相似问题和答案
第1题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
第2题：
在向客户发放新的信用卡时，发卡机构应向持卡人披露银行卡（）可能产生风险的内容。
- A、交易中
- B、申请过程中
- C、保管中
- D、丢失后
正确答案:A
第3题：
关于银行卡业务禁止规定,正确的是( )
A.严禁与禁入类客户发生新的授权业务
B.严禁违规代客户办理银行卡启用业务
C.严禁单人传递和保管已打未发卡和密码信封
D.严禁未经客户本人同意违规发卡和非客户本人办理银行卡重置密码业务
参考答案：ABCD
第4题：
商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？
正确答案: 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。
第5题：
发卡银行对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，应建立哪些监测体系，对哪些环节的监测?
正确答案:发卡银行应对同一持卡人在本行办理的所有银行卡进行综合风险管理，建立卡号、账号、持卡人等多维度的交易监测体系，实现对银行卡交易、额度控制、授权管理等多个环节的实时监测和事后监测。
第6题：
发卡银行应及时向人民银行当地分支行报告下列事项（）。
- A、新批准开办银行卡发卡业务
- B、新增银行卡业务产品种类和业务功能
- C、与非金融机构联合发卡或发放联名卡
- D、发生重大银行卡犯罪案件、重大安全事故和风险事件
正确答案:A,B,C,D
第7题：
银行卡发卡业务应重点在（）等环节加强监督和管理。
- A、营销政策
- B、发卡审批
- C、重控凭证
- D、资料保管
正确答案:A,B,C,D
第8题：
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。
- A、激活率
- B、呆账率
- C、差错率
- D、核销率
正确答案:B
第9题：
下列属于发卡银行应尽义务的选项是（）
- A、应当向银行卡申请人提供有关银行卡的使用说明资料
- B、应当设立针对银行卡服务的公平、有效的投诉制度
- C、应当对已激活的客户及时发放礼券
- D、应当向持卡人提供对账服务
正确答案:A,B,D
第10题：
根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，发卡银行必须给持卡人发放（），明确告知与客户联络和交易信息传递的方式，向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。
- A、“客户指引”
- B、“风险识别须知”
- C、“安全用卡须知”
- D、“金融知识须知”
正确答案:C