中国银行综合业务考试
问答题对于汇发（2009）56号“二”（一）中“对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。”解释是什么？
题目
相似问题和答案
第1题：
简述个人分拆结售汇行为主要特征。
（1）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个（含）以上不同个人，收款人分别结汇。
（2）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
（3）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
（4）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含5次）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5，000美元现钞结汇。
（5）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
（6）其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
略
第2题：
个人在（）日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞，则认为具备分拆办理个人结售汇业务的特征。
- A、3
- B、5
- C、7
- D、10
正确答案:C
第3题：
A、银行在事后核查中发现个人沙嫌分拆结售汇的应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇管理局报告
B、对于个人分拆特征明显、能够确认为分拆行为的，应拒绝办理业务
C、个人结售汇有分拆特征，但无法直接确认为分拆行为的，无论金额大小要求个人提交相关证明材料，含规后方可理并按规定签注，个人无法提供证明材料的，应不予办理
D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应注意收集相关线索，避免同人再次办理分拆业务
第4题：
根据外汇局汇发[2009]56号文要求，银行对于分拆特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）
- A、不予办理
- B、酌情办理
- C、让客户至外汇局办理
- D、让客户通过网银办理
正确答案:A
第5题：
银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理？
正确答案: （1）对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
售汇行为的，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
（3）银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起３个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
第6题：
对于个人结售汇分拆交易应怎样处理？
（1）对于个人分拆结售汇特征明显，柜员能够确认为分拆结售汇行为的业务，应不予办理。
（2）个人结售汇行为符合二十八条特征之一，但柜员无法直接确认为分拆结售汇行为的，应要求客户提供超过年度总额需要的相关证明材料等，否则拒绝办理。
（3）分行应指定专人定期对辖内结售汇交易数据进行核查分析。对定期核查发现的可疑情形，应注意收集相关线索，避免同一人再次办理分拆业务，并及时形成核查报告向所在地外汇局和总行报告。
略
第7题：
个人分拆结售汇行为中的接近的定义为按下限下浮（）掌握。
- A、20%
- B、10%
- C、30%
- D、15%
正确答案:A
第8题：
A、如明确为分拆结售汇业务的，可按照规定不予办理，并向外汇局报备
B、如符合分拆结售汇特征，但无法确认的，经常项下可要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理，资本项下可按照资本项目有关规定办理
C、外汇局对分拆结售汇信息一年筛查12次
D、个人系统按照身份证件+证件号码+国别来识别主体，同一个主体业务合并成一笔进行推送、反馈
第9题：
对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
正确答案:正确
第10题：
银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应如何处理？
正确答案:银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。