银行法律法规考试
多选题按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，各商业银行应加强对持卡人用卡情况的监控，对已经确认存在套现行为的信用卡持卡人有权采取（）等措施。A降低授信额度B止付C将相关信息录入征信系统D将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
题目
降低授信额度
止付
将相关信息录入征信系统
将相关信息录入银行间共享欺诈信息库
相似问题和答案
第1题：
《银监会办公厅关于切实保护信用卡持卡人合法权益的通知》规定，银行业金融机构应严格落实有关（）等方面要求，保护持卡人的知情权和选择权，以更好的服务提升持卡人用卡体验。
- A、催收业务
- B、信息披露
- C、还款提示
- D、客户信息保密
正确答案:A,B,C,D
第2题：
某银行通过对贷记卡持卡人吴某用卡情况进行监控，确认其存在套现行为，该银行有权采取什么样的措施?
正确答案:发卡机构应加强对持卡人用卡情况的监控，对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人，有权采取降低授信额度、止付等措施。
第3题：
此题为判断题(对，错)。
第4题：
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》等制度的规定，银行对确认已出现信用卡套现，收单银行应当及时列入黑名单并采取风险防范措施，有权采取降低授信额度、止付等措施。（）
正确答案:正确
第5题：
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行可以基于自愿和保密原则，对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约商户、服务机构等有关风险信息进行共享。（）
正确答案:正确
第6题：
对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户，应立即采取以下措施（）。
- A、终止其银行卡交易
- B、将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统
- C、向公安机关报案
- D、向法院起诉
正确答案:A,B,C
第7题：
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。
- A、严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下
- B、对商户交易行为进行不定期抽查
- C、对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限
- D、对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失
正确答案:A
第8题：
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，对确认已出现（）等欺诈行为的特约商户，收单银行应当及时采取撤除受理终端、妥善留存交易记录等相关证据并提交公安机关处理、列入黑名单、录入银行卡风险信息系统、与相关银行卡组织共享风险信息等有效的风险控制措施。
- A、虚假申请
- B、信用卡套现
- C、测录客户数据资料
- D、恶意倒闭
- E、泄露账户和交易信息
正确答案:A,B,C,D,E
第9题：
按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，商业银行为加强信用卡透支额度管理，应当采取下列（）等措施。
- A、对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理
- B、将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务总额度上限进行统一管理
- C、密切关注和监测持卡人对信用卡分期付款业务的使用情况，严格根据当期透支金额判断客户是否超过核定限额
- D、对于交纳一定手续费后当月所有透支金额均可分期还款的信用卡业务，加大信用风险管理力度
正确答案:A,B,C,D
第10题：
对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）
- A、冻结信用卡
- B、只要信用卡尚未逾期，可暂不处理
- C、降低信用卡额度
- D、对客户进行警告，并加强监控
正确答案:B