对
错
第1题:
申请开办信用卡业务申请人应符合以下条件:
A.公司治理良好,具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度,内部制度、风险管理和问责机制健全有效
B.主要审慎监管指标符合监管要求
C.具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源
D.信誉良好,具有完善、有效的案件防控体系,最近
E.银监会规定的其他审慎性条件
第2题:
第3题:
此题为判断题(对,错)。
第4题:
寿险公司分类监管是对寿险公司的综合评级体系。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况,对寿险公司进行评价和分类,并据此采取不同的监管措施。寿险公司分类监管分为两个层次:一是对法人机构的分类监管;二是对分支机构的分类监管。两个层次的分类标准都是依据各自被监管主体风险程度的不同分为A、B、C、D等四类。 中国保监会对甲寿险公司采取了监管谈话、针对所存在问题进行现场检查、责令增加资本金以及限制业务范围等监管措施。甲寿险公司在分类监管中属于B类公司。
第5题:
监管评级为三级的农村金融机构可开办的资金业务品种包括()
第6题:
第7题:
监管机构在收到银监局反馈的评级意见后,将最终评级结果以及各单项要素存在的主要风险和问题,通过会谈、审慎监管会议等途径通报给村镇银行的董事会,必要时一并提出整改建议。
第8题:
风险监管框架的监管步骤包括( )。
A.了解机构和风险评估
B.规划监管行动
C.准备风险为本的现场检查
D.实施风险为本的现场检查并确定评级
E.监管措施、效果评价和持续的非现场监测
第9题:
中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则,结合期货公司的风险状况及风险管理能力()。
第10题:
寿险公司分类监管是对寿险公司的综合评级体系。监管部门通过综合评价、考核寿险公司的偿付能力、公司治理、内控和合规风险、财务风险、资金运用风险、业务经营风险等情况,对寿险公司进行评价和分类,并据此采取不同的监管措施。寿险公司分类监管分为两个层次:一是对法人机构的分类监管;二是对分支机构的分类监管。两个层次的分类标准都是依据各自被监管主体风险程度的不同分为A、B、C、D等四类。 监管机构依据业务经营风险指标、合规风险指标以及内控风险指标监测寿险公司分支机构,并进行分类。在业务经营风险指标中,除了退保率之外,还包含的指标是():①投诉率;②营销员12个月留存率;③保费继续率;④业务及管理费用率;⑤佣金及手续费率。