反洗钱考试

单选题自然人银行账户()且情形可疑,属于可疑交易情形。A 偶然少量存取现金B 偶然大额存取现金C 一次性少量存取现金D 一次性大额存取现金

题目
单选题
自然人银行账户()且情形可疑,属于可疑交易情形。
A

偶然少量存取现金

B

偶然大额存取现金

C

一次性少量存取现金

D

一次性大额存取现金

如果没有搜索结果,请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果,请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题:

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()()

A.提前偿还贷款与客户财务状况明显不符

B.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑


答案:ABCD

第2题:

境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户,且资金呈有规律流动的外汇交易属于可疑外汇非现金交易。


正确答案:正确

第3题:

某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户,6月5日,A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑


参考答案:CD

第4题:

当银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑时,该怎样上报可疑交易?


正确答案:首先对账户进行分析,如果账户现金收付情形可疑,应按可疑交易上报,上报时应填写“可疑交易填报工具”。每月月初由一类支行、直属支行汇总上报总部反洗钱工作办公室。

第5题:

自然人银行账户()进行()收付且情形可疑,属于可疑交易情形。

  • A、频繁;转账
  • B、频繁;现金
  • C、偶然;现金
  • D、偶然;转账

正确答案:B

第6题:

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说确的是()

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告

C.自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告


答案:C

第7题:

非居民自然人()订购、兑现()旅行支票、汇票,属于可疑交易情形。

  • A、偶然;少量
  • B、偶然;大量
  • C、频繁;大量
  • D、频繁;少量

正确答案:C

第8题:

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑……”,对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第9题:

某银行发现一个可疑现泉,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户,6月5日,A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金。6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()

  • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付.且交易金额接近大额交易标准
  • B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
  • C、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
  • D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑

正确答案:C,D

第10题:

居民自然人()收到境外汇入的外汇后,要求银行开具旅行支票、汇票,属于可疑交易情形。

  • A、频繁
  • B、偶然
  • C、零星
  • D、从未

正确答案:A

更多相关问题