属于金融机构内部保密信息
直接关系到客户洗钱风险分类
不需要对客户保密
避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
第1题:
客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
第2题:
A.属于银行部信息
B.直接关系到客户风险分类
C.需要对客户严格
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
第3题:
A、属于金融机构部保密信息
B、直接关系到客户洗风险分类
C、不需要对客户保密
D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
第4题:
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。判断对错
第5题:
此题为判断题(对,错)。
第6题:
为确保客户洗钱分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。()
第7题:
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求
答案:BC
解析:客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面:
1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
客户洗钱风险分类管理的现实意义:金融机构的洗钱风险来自内外两个方面,其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。
客户风险等级分类管理有两层含义:一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效
第8题:
为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应()。
A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D.根据影响因素的变化随时调整等级分类
第9题:
A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级
D、唯一不变的客户风险等级分类
第10题:
客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()
A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D.客户洗钱风险分类是额外要求