单选题使用网上银行操作时的可疑特征有（）。A 资金快进慢出，留很多余额B 集中转入对公账户，再通过“公转私”转至个人账户C 领取银行对账单D 设置每日交易限额

第1题：

出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。

• A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

第2题：

交易限额是客户设置的通过手机银行（短信版）渠道办理转账、汇款交易时的最大交易额度，包括（）。

• A、单笔交易限额
• B、日累计交易限额
• C、特约转入账户单笔交易限额
• D、特约转入账户日累计交易限额

第3题：

第4题：

根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

• A、账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

第5题：

使用网上银行操作时的可疑特征有（）。

• A、资金快进慢出，留很多余额
• B、集中转入对公账户，再通过“公转私”转至个人账户
• C、领取银行对账单
• D、设置每日交易限额

第6题：

投保单位如需对个人账户中的“单位交费”部分的资金余额进行账户权益归属分配，分配金额可全部或部分转至个人账户的“个人交费”部分，剩余的资金余额转入（）中。

• A、个人账户
• B、单位账户
• C、公共账户
• D、银行账户

第7题：

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
• C、拆分交易，故意规避交易限额
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

第8题：

消费者可以通过营业网点或网上银行为电话银行所有账户的转账交易设置单笔交易限额和每日累计限额，确保账户支付在一定额度之内。

第9题：

单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
• B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
• C、拆分交易，故意规避交易限额；
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
• E、其他可疑情形。

第10题：

具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

• A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
• B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
• C、拆分交易，故意规避交易限额；
• D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
• E、其他可疑行为。
• F、用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户