反洗钱考试
单选题反洗钱专/兼职岗位人员还需参加总行组织的反洗钱岗位资格考试，成绩合格获得（），方能持证上岗从事反洗钱相关工作。A 总行岗位准入证书B 总行从业资格证书C 总行认证证书D 总行岗位资格证书
题目
单选题
反洗钱专/兼职岗位人员还需参加总行组织的反洗钱岗位资格考试，成绩合格获得（），方能持证上岗从事反洗钱相关工作。
A
总行岗位准入证书
B
总行从业资格证书
C
总行认证证书
D
总行岗位资格证书
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相似问题和答案
第1题：
单选题
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）
A
采集与分析
B
分析与报告
C
采集与报告
D
采集、分析与报告
正确答案：
A
解析：
暂无解析
第2题：
问答题
什么是可疑交易报告制度？
正确答案：
可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地公安部门报告义务的履行。
解析：
暂无解析
第3题：
多选题
合规管理部门与下列哪些部门应当相分离？（）
A
市场拓展部门
B
授信部门
C
财会部门
D
内审部门
正确答案：
A,C
解析：
暂无解析
第4题：
单选题
主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作（）。检查组组长应在《现场检查事实认定书》的每一页签字。此项工作应于现场检查离场次日起15个工作日内完成。
A
现场检查工作底稿
B
现场检查取证记录
C
现场检查事实认定书
D
现场检查意见书
正确答案：
D
解析：
暂无解析
第5题：
问答题
农业发展银行在核算利息收支时，必须遵循哪些管理原则？其贷款利息是按月结息还是按季结息？
正确答案：
权责发生制原则，单独核算原则，挂钩考核原则；按月结息。
解析：
暂无解析
第6题：
多选题
银行在反洗钱工作中的义务包括（）
A
建立反洗钱内部控制制度和机构
B
客户身份识别
C
大额和可疑交易报告
D
保存客户身份资料和交易记录
正确答案：
A,D
解析：
暂无解析
第7题：
单选题
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）
A
建立客户身份识别制度
B
客户身份资料交易记录保存制度
C
持续的员工培训制度
D
大额交易和可疑交易报告制度
正确答案：
D
解析：
暂无解析
第8题：
单选题
客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）
A
客户因素包括个人客户和企业客户
B
个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C
企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D
被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
正确答案：
D
解析：
暂无解析
第9题：
多选题
某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（）
A
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
C
没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D
自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
正确答案：
C,B
解析：
对于A项，现金交易的大额标准为单笔20万元，案例中所有交易金额均超过大额交易标准，同时，“收付款人之间频繁发生资金收付”的情形一般是指转账交易；对于B选项，案例中并未涉及任何法人、个体工商户或者其他组织，仅仅是自然人的现金交易。所以AB均不当选。
法条链接：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
第10题：
多选题
2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20M2，工商注册有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（）
A
短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B
频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准
C
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
D
长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付
E
平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
正确答案：
D,C
解析：
对于B项，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》并没有“接近或超过”这种表述方式；对于D项，题干未明示“长期闲置”
法条链接：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
法条链接：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。