反洗钱考试
单选题客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A 收单行B 办理业务的金融机构C 付款行D 开立账户的银行或者发卡行
题目
单选题
客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。
A
收单行
B
办理业务的金融机构
C
付款行
D
开立账户的银行或者发卡行
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相似问题和答案
第1题：
问答题
洗钱具有哪些特点？
正确答案：
（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动；
（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；
（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；
（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；
（5）洗钱行为具有较强的国际性。
（2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款；
（3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化；
（4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪；
（5）洗钱行为具有较强的国际性。
解析：
暂无解析
第2题：
单选题
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当（）代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A
审查
B
核查
C
识别
D
核对
正确答案：
B
解析：
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第3题：
多选题
对符合下列条件之一的大额交易，未发现该交易可以的，金融机构可以不报告（）。
A
自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
B
金融机构内部资金调拨。
C
国际金融组织和外国政府贷款转贷业务下的债务掉期交易。
D
金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
正确答案：
C,A
解析：
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第4题：
问答题
简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。
正确答案：
（1）反洗钱内部控制制度涵盖的内容较为广泛，包括反洗钱内部规章制度、岗位责任制和反洗钱工作操作程序等
（2）反洗钱内部控制制度具体应包括反洗钱工作机构的设置，必要的反洗钱管理人员、技术人员和交易报告员的配备，对内部反洗钱工作部门及工作人员的评估、考核办法，并确定相应的奖罚机制，对反洗钱工作人员的培训制度等。
（2）反洗钱内部控制制度具体应包括反洗钱工作机构的设置，必要的反洗钱管理人员、技术人员和交易报告员的配备，对内部反洗钱工作部门及工作人员的评估、考核办法，并确定相应的奖罚机制，对反洗钱工作人员的培训制度等。
解析：
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第5题：
单选题
关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）
A
调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B
到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C
反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D
由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求
正确答案：
D
解析：
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第6题：
单选题
进行个人客户加强型尽职调查时通过适当理由约见客户面谈，以了解客户的状况，其中不包括（）。
A
身份背景及收入来源
B
财产状况
C
家庭成员状况
D
资金用途
正确答案：
B
解析：
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第7题：
填空题
《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
正确答案：
贪污贿赂犯罪
解析：
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第8题：
单选题
因系统故障等原因不能按时向华夏银行总行报送数据的分行，要立即报告总行，并于（）个工作日内以书面形式向总行提交情况说明。
A
1个
B
2个
C
3个
D
5个
正确答案：
C
解析：
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第9题：
判断题
《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
A
对
B
错
正确答案：
错
解析：
《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
第10题：
问答题
金融机构对先前获得的客户身份资料有疑问的应采取什么措施？
正确答案：
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
解析：
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