反洗钱考试

填空题客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（）以上的，保险公司应当按照规定开展客户身份识别。

题目
填空题
客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（）以上的，保险公司应当按照规定开展客户身份识别。
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第1题：

在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单里的现金价值金额为()以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。

A、人民币1万以上或者外币等值1000美元

B、人民币2万以上或者外币等值2000美元

C、人民币5万以上或者外币等值10000美元

D、人民币20万以上或者外币等值20000美元


参考答案：A

第2题：

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,对于单个被保险人保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时应当开展客户身份识别?


答案：人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上。

第3题：

根据《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》,在客户申请解除保险合同时,如(),公司各分支机构应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。

A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

B、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上的

D、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1、5万元以上或者外币等值1500美元以上的


正确答案：B

第4题：

以下哪项是需开展客户身份识别的情形()

A.订立保险合同时，保险费人民币1万元以上，以现金形式缴纳的财产保险合同

B.订立保险合同时，单个被保险人保险费人民币2万元以上，以现金形式缴纳的人身保险合同

C.客户申请解除保险合同时，退还的保险费或退还的保险单的现金价值为人民币1万元以上

D.被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，金额为人民币1万元以上


答案：ABCD

第5题：

在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币()以上或者外币等值()以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。

A、1万元，1000

B、20万元，1万

C、20万元，5万

D、1万元，1万


答案：A

第6题：

在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少时,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份?


答案：退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。

第7题：

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时应当开展客户身份识别?


答案：保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同。

第8题：

客户在申请解除保险保险合同时,保险公司应当进行客户身份识别,核对申请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是()

A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的

D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的


参考答案：A

第9题：

在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费金额为人民币1万元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件,确认申请人的身份。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第10题：

我们需要在什么时候进行客户身份识别呢?()

A.与客户订立保险合同时：单个被保人保险费金额人民币2万元以上或外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同

B.客户申请解除保险合同时：退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的

C.理赔或给付保险金时：金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的

D.客户委托他人办理业务时


答案：ABCD

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