平安银行内控主任考试
多选题以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）A经办人身份证件是否真实有效B两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章C客户提供的资料是否齐全D申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章
题目
多选题
以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）
A
经办人身份证件是否真实有效
B
两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章
C
客户提供的资料是否齐全
D
申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章
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相似问题和答案
第1题：
办理专用存款账户开立的业务审核时，需要进行以下哪些操作（）
- A、审核开户申请书要素的填写是否齐全、准确，签章是否规范。
- B、审核企业法人、代理人身份证及授权书。
- C、审核印鉴卡片填写内容是否符合规定。
- D、审核客户部门是否在开户资料复印件逐份加盖"与原件核对一致"章并有经办人签章。
- E、通过联网核查公民身份信息系统核查企业法人、代理人身份证是否真实。
正确答案:A,B,C,D,E
第2题：
以下属于办理口袋财务签约业务，需审核的风险点（）
- A、经办人身份证件是否真实有效
- B、两名运营人员核实后是否在身份证复印件上签章
- C、客户提供的资料是否齐全
- D、申请书、协议、证件复印件等资料是否均已加盖印章
正确答案:A,B,C,D
第3题：
柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）
- A、客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致
- B、客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效
- C、公函加盖的印章与预留印鉴是否相符
- D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实
正确答案:A,B,C,D
第4题：
小额通存通兑签约需要审核的要素包括（）。
- A、个人存款账户是否为本营业机构开立
- B、通存通兑协议填写内容是否与客户有效身份证件一致
- C、是否本人办理
- D、查验客户有效身份证件是否真实有效
- E、是否留存客户有效身份证件复印件
正确答案:A,B,C,D,E
第5题：
信贷客户的身份识别包括（）。
- A、客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。
- B、核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。
- C、审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。
- D、据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。
正确答案:A,B,C,D
第6题：
以下不属于单位卡密码修改业务审核要求的是（）
- A、审核客户填写“特殊业务申请书“内容是否正确
- B、审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理，委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件及复印件
- C、如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性，并是否在开户网点办理
- D、审核授权书及复印件是否加盖公章
正确答案:C
第7题：
各行要将电子银行柜面业务纳入本行凭证集中审核中心管理，凭证审核人员应对柜员电子银行业务传票进行逐笔审查，重点审查以下内容（）。
- A、柜员传票号码是否连续；
- B、业务申请表种类使用是否准确，填写是否完整，规范，客户的申请事项是否存在涂改现象；
- C、业务注册表，变更（注销）申请表的打印事项与客户申请事项是否一致；
- D、业务申请表，业务注册表，变更（注销）申请表的客户，银行及经办人员是否按规定签章，签章与客户及受理行名称是否一致；是否按规定留存了身份证件复印件，身份证件复印件上的信息与业务申请表，注册表，变更（注销）申请表上打印的姓名，证件种类，证件号码等信息是否一致，留存的证件是否为合法有效证件；
- E、电子银行服务协议甲乙双方名称，争议解决方式，签约时间等内容是否完整规范，客户与银行签章是否齐全合规。
正确答案:A,B,C,D,E,F
第8题：
以下不属于协议业务签约的业务审核要求的是（）
- A、审核协议书要素是否齐全，是否加盖单位公章
- B、交易金额大于10万元需要在系统录入办理人客户身份证件
- C、先与征收机构签约再到广东农村信用社签约的，检查是否加盖税法机关印鉴
- D、缴款账户不能为养老保险账户
正确答案:B
第9题：
客户的单位定期存款开户证实书发生遗失、被盗等情况时，应向中信银行提出挂失申请，柜员收到单位出具的综合业务申请书以及相关证明文件后，应审核以下（）资料。
- A、客户是否在中信银行开立定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确
- B、营业执照及经办人身份证件等是否真实有效、经办人员身份核实是否相符、授权书内容填写是否完整准确
- C、《单位综合业务申请书》及《授权书》加盖的公章核印是否相符
- D、通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人对证实书办理挂失的意愿以及经办人员的身份进行核实
正确答案:A,B,C,D
第10题：
以下不属于广东农村信用社银行卡换卡业务主要风险点的是（）
- A、客户填写的业务申请表、挂失申请书等相关资料是否正确
- B、客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全
- C、柜员录入的卡号是否正确
- D、是否本人办理业务
正确答案:D