“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛

单选题风险报告制度是确保决策者和各级管理人员及时了解经营管理中风险信息的基本制度保障。风险报告制度应明确风险报告的内容及频率，建立起各层级和各团队之间的（）报告路线，确保信息及时传导和共享。A 纵向、横向B 扁平化C 自下而上和自上而下D 及时准确

题目
单选题
风险报告制度是确保决策者和各级管理人员及时了解经营管理中风险信息的基本制度保障。风险报告制度应明确风险报告的内容及频率，建立起各层级和各团队之间的（）报告路线，确保信息及时传导和共享。
A

纵向、横向

B

扁平化

C

自下而上和自上而下

D

及时准确

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第1题：

风险报告制度是确保决策者和各级管理人员及时了解经营管理中风险信息的基本制度保障。风险报告制度应明确风险报告的内容及频率，建立起各层级和各团队之间的( )报告路线，确保信息及时传导和共享。

A.纵向、横向

B.扁平化

C.自下而上和自上而下

D.及时准确


正确答案：A

第2题：

建立有效的信息沟通机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。这属于公司内部控制保障体系中的（ ）。

A.信息系统控制
B.报告机制
C.人员管理
D.内控文化

答案：B
解析：
建立有效的信息沟通机制，确保董事会、监事会、高级管理层及时了解本行的经营和风险状况，确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。这属于公司内部控制保障体系中的报告机制。

第3题：

以下哪些属于风险报告的职责（ ）

A．保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

B．传递商业银行风险偏好和风险容忍度

C．使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息

D．利用有关数据和事件的报告，为商业银行风险管理提供支持

E．保障风险管理信息及时、准确向有关部门报告


正确答案：ABCDE

第4题：

风险报告的主要职责不包括（）。

  • A、保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告
  • B、利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持
  • C、告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
  • D、使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立

正确答案:D

第5题：

开发银行应当建立全面风险报告体系，明确报告种类、报告内容、报告频率及报告路径等，确保董事会、高级管理层及监事会能够及时了解相关风险信息。风险分析应当按照风险类型、业务种类、支持领域、地区分布等维度进行，至少（）开展一次。

  • A、每季度
  • B、每半年
  • C、每月
  • D、每年

正确答案:A

第6题：

商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括（　　）。

A.声誉风险排查，定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径
B.声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报告路径
C.声誉风险管理内部培训和奖惩
D.舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息
E.声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关数据和信息

答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括：
（1）声誉风险排查，定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。
（2）声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报告路径。
（3）声誉事件应急处置，对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，制定预案，开展演练。
（4）投诉处理监督评估，从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。
（5）信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障。
（6）舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息。
（7）声誉风险管理内部培训和奖惩。
（8）声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。
（9）声誉风险管理后评价，对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。
考点
声誉风险的控制

第7题：

风险报告的主要职责不包括（ ）。
A.保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资 者报告
B.利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供 支持
C.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
D.使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立


答案：D
解析：
。D选项应为使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信 息。风险报告的主要职责还包括：①保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识； ②传递商业银行的风险偏好和风险容忍度；③实施并支持一致的风险语言/术语。

第8题：

有效的合规风险报告机制应当包含以下内容( )

A.制定完善的合规风险报告制度

B.明确合规风险报告的主体和对象

C.明确报告内容、报告频率、报告路线及相关责任

D.确保及时、全面、完整地向商业银行管理层和董事会提供合规风险报告


正确答案：ABCD

第9题：

商业银行有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。向高级管理层和其他管理人员提交的市场风险报告通常包括银行的总体市场风险头寸、风险水平、盈亏状况和对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况等内容，并具有更高的报告频率。


正确答案:错误

第10题：

农村中小金融机构应建立各类风险报告制度，根据不同业务风险特征，制订差异化的报告方式，明确报告对象、报告种类、报告内容、报告频率、报告路径等内容，风险管理条线的纵向报告路径应具备（）。

  • A、及时性
  • B、独立性
  • C、全面性
  • D、适应性

正确答案:B

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