保险高管考试(寿险类)

单选题保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:C类机构是指()。A 经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司B 经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司C 业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司D 经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司

题目
单选题
保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:C类机构是指()。
A

经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司

B

经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司

C

业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司

D

经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司

参考答案和解析
正确答案: B
解析: 暂无解析
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第1题:

证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度,确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。( )


正确答案:√

第2题:

保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为哪几类:( )。

A.A类机构,指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司;

B.B类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;

C.C类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司;

D.D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司;


正确答案:ABCD

第3题:

以下关于分支机构控制正确的说法有:()。

A、保险公司应当通过授权委托书或内部管理规定等方式,统一制定分支机构组织设置、职责权限和运营规则,建立健全分支机构管控制度,实现对分支机构的全面、动态、有效管控

B、保险公司应当通过规范的授权方式,对不同层级分支机构的业务流程、财务和资金管理、人力资源管理、行政管理、内部控制建立统一、标准、明确的管理要求

C、保险公司应当通过信息技术手段和明确的报告要求,全面、实时、准确掌控分支机构经营管理信息,不需要定期对分支机构的业务、财务和风险状况进行分析和监测

D、保险公司应当从业务、合规和风险等方面全面、科学设置分支机构考核目标,加强对分支机构及其高管人员的审计监督,严格执行公司问责制度,确保分支机构依法合规经营


答案:ABCD

第4题:

保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:D类机构是指()。

  • A、经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司
  • B、业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司
  • C、经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司
  • D、经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司

正确答案:B

第5题:

证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行<)等制度,确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。

  • A、介绍业务规则
  • B、内部控制
  • C、内部稽核
  • D、合规检查

正确答案:A,B,D

第6题:

根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》(保监发〔2010〕45号),关于保险公司分支机构分类说法错误的是( )。

A、A类机构,指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司;

B、B类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;

C、D类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司;

D、D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司。


正确答案:C

第7题:

证券公司应当按照( )的原则,有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。

A.自律
B.合规
C.内部控制
D.审慎经营

答案:B,D
解析:
《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第十三条,证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行介绍业务规则、内部控制、合规检查等制度,确保有效防范和隔离介绍业务与其他业务的风险。故本题答案为BD。

第8题:

根据《保险公司分支机构分类监管暂行办法》(保监发〔2010〕45号),关于保险公司分支机构分类说法正确的是( )。

A、A类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;

B、C类机构,指经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司;

C、B类机构,指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司;

D、D类机构,指业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司。


参考答案:D

第9题:

保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:B类机构是指()。

  • A、经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司
  • B、业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司
  • C、指经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司
  • D、指经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司

正确答案:A

第10题:

保监局根据公司风险状况,将保险公司分支机构分为四类:其中A类机构是指()。

  • A、经营较合规,业务发展、内部控制等方面虽有问题,但不严重的公司
  • B、经营合规,业务发展、内部控制等方面未发现问题的公司
  • C、经营存在较严重违规情形,或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司
  • D、业务经营存在严重违规情形,或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司

正确答案:B

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