兴业银行零售业务岗位考试

单选题单个客户购买非限定型券商集合理财计划的起点金额是（）A 1000元人民币B 5万元人民币C 10万元人民币D 100万人民币

题目
单选题
单个客户购买非限定型券商集合理财计划的起点金额是（）
A

1000元人民币

B

5万元人民币

C

10万元人民币

D

100万人民币

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第1题：

商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（ ），不得向无投资经验客户销售。

A.5万元人民币（或等值外币）

B.10万元人民币（或等值外币）

C.15万元人民币（或等值外币）

D.20万元人民币（或等值外币）


正确答案：B

第2题：

下列说法正确的是（ ）。

A．证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币5万元

B．证券公司设立限定性或非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额均不得低于人民币10万元

C．证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币10万元

D．证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元；设立非限定性集合资产管理计划的，不得低于人民币5万元


正确答案：C
本题考查设立集合资产管理计划的要求，重点记忆。

第3题：

设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。（ ）


正确答案：√

第4题：

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额，下列选项中，对此表述正确的包括（　　）。

A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
B.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
C.风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于15万元人民币
D.风险评级为四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
E.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

答案：A,D,E
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第三十八条规定，商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。 风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；
风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；
风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

第5题：

下列关于为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额的说法错误的是( )。

A.风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币
B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币
C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币
D.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

答案：C
解析：
第三十八条商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。

第6题：

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，（ ）。

A．保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B．保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上

C．非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上

D．其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额


正确答案：BD

第7题：

某银行发行非保证收益理财计划，其销售起点金额可能是( )。

A．人民币4万元

B．人民币4.5万元

C．人民币5.5万元

D．3千美元


正确答案：C
C【解析】其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额；保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外币）以上。

第8题：

风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于()。

A.5万元人民币

B.10万元人民币

C.10万元或20万美元

D.15万元人民币


参考答案：A

第9题：

商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产品的销售起点，说法正确的是（ ）。

A.保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B.保证收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上

C.保本浮动收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上

D.保本浮动收益理财计划的起点金额，外币应在5000美元（或等值外币）以上


答案：B
解析：
答案为B。根据《商业银行个人理財业务风险管理指引》第三十四条规定可知， 保证收益理財计划的起点金額，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元（或等值外币）以上；其他理財产品和投资产品的销售起点金額应不低于保证收益理财计划的起点金额。

第10题：

商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。


A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币

答案：D
解析：
风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币。

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