农信社信贷管理处考试
多选题不良贷款责任追究中，对八类不尽职行为要按照有关规定从严追究，该八类行为包括（）。A进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的B未对客户资料进行认真、全面和准确核实的C信贷决策过程中超越权限、违反程序审批的D未按照规定时间和程序进行贷后检查的E信贷客户发生重大变化和突发事件，未派员及时实地调查的F未根据预警信号及时采取必要保全措施的G故意隐瞒真实情况的H不配合尽职调查人员工作或提供虚假信息的
题目
多选题
不良贷款责任追究中，对八类不尽职行为要按照有关规定从严追究，该八类行为包括（）。
A
进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B
未对客户资料进行认真、全面和准确核实的
C
信贷决策过程中超越权限、违反程序审批的
D
未按照规定时间和程序进行贷后检查的
E
信贷客户发生重大变化和突发事件，未派员及时实地调查的
F
未根据预警信号及时采取必要保全措施的
G
故意隐瞒真实情况的
H
不配合尽职调查人员工作或提供虚假信息的
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相似问题和答案
第1题：
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的授信工作人员依法、依规追究责任。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第2题：
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任的情节包括( )。
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的
E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的
D.未根据预警信号及时采取必要保全措施的
E.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应根据授信丁作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：①进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；②未对客户资料进行认真和全面核实的；③授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；④未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；⑤授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；⑥未根据预警信号及时采取必要保全措施的；⑦故意隐瞒真实情况的；⑧不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的；⑨其他。
第3题：
商业银行根据授信工作尽责抽查要员的调查结果，对下列（ ）情节授信工作人员依法依律追究责任。 A．授信决策过程中超越权限、违反程序审批的 B．授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的 C．故意隐瞒真实情况 D．不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的 E．进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
正确答案：ABCDE
商业银行根据授信工作尽责抽查要员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法依律追究责任：①进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；②未对客户资料进行认真和全面核实的；③授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；④来按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；⑤授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；⑥未根据预警信号及时采取必要的保全措施的；⑦故意隐瞒真实情况；⑧不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的。
商业银行根据授信工作尽责抽查要员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法依律追究责任：①进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的；②未对客户资料进行认真和全面核实的；③授信决策过程中超越权限、违反程序审批的；④来按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的；⑤授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的；⑥未根据预警信号及时采取必要的保全措施的；⑦故意隐瞒真实情况；⑧不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的。
第4题：
作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有（）。
- A、不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
- B、在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
- C、省略必要的审核程序.或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
- D、不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送。造成档案资料不完整、不全面
- E、不按照规定进行有效的贷后监控
正确答案:A,B,C,D,E
第5题：
以下做法中，属于违反授信原则的错误做法的是（ ）。
A.在对客户提供的资料存在疑问时，不采取相应措施进行验证和调查
B.不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议
C.不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面
D.省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见
E.明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不实行为
B.不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议
C.不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面
D.省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见
E.明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不实行为
答案：A,B,C,D,E
解析：
银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。
第6题：
作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有( )。
A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议
B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面
E.不按照规定进行有效的贷后监控
B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之
C.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面
E.不按照规定进行有效的贷后监控
答案：A,B,C,D,E
解析：
选项ABCDE做法均违反了授信尽职的要求。
第7题：
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有下列( )情节的授信工作
人员依法、依规追究责任。
人员依法、依规追究责任。
A.进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的
D.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
E.故意隐瞒真实情况的
B.未对客户资料进行认真和全面核实的
C.授信决策过程中超越权限、违反程序审批的
D.不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的
E.故意隐瞒真实情况的
答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：(1)进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的。(2)未对客户资料进行认真和全面核实的。(3)授信决策过程中超越权限、违反程序审批的。(4)未按照规定时间和程序对授信和担保物进行授信后检查的。(5)授信客户发生重大变化和突发事件时，未及时实地调查的。(6)未根据预警信号及时采取必要保全措施的。(7)故意隐瞒真实情况的。(8)不配合授信尽职调查人员工作或提供虚假信息的。(9)其他。
第8题：
商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果,对未对客户资料进行认真和全面核实的的授信工作人员依法、依规追究责任。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第9题：
在客户调查和业务受理尽职环节，授信尽职调查人员应重点调查（）
- A、是否按制度收集、整理、补充、保管客户资料，客户资料有无遗失、毁损。
- B、是否对客户提供的身份证明、授信主体资格、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性进行核实。
- C、是否对客户进行现场调查，或客户发生突发事件后是否及时进行实地调查，现场调查、实地调查工作在信贷档案中是否都有记载。
- D、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，是否重新进行授信分析评价。
正确答案:A,B,C
第10题：
以下做法中，属于违反授信原则的错误做法的是（）。
- A、在对客户提供的资料存在疑问时，不采取相应措施进行验证和调查
- B、不进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议
- C、不按照要求对客户资料、档案进行归档和移送，造成档案不完整，不全面
- D、省略必要审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员独立审查意见
- E、明示或暗示客户变造、变造资料或协助客户的不实行为
正确答案:A,B,C,D,E