邮政银行信贷考试
判断题金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。（）A 对B 错
题目
判断题
金融机构应当加强投资者教育，不断提高投资者的金融知识水平和风险意识，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打破刚性兑付。（）
A
对
B
错
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相似问题和答案
第1题：
下列不属于投资者教育的功能的是()
A:投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识
B:投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展
C:投资者教育促使获得专业知识的投资者更加倾向于投资股票市场，从而有更多的资金进入股票市场，为企业融资带来了便利
D:投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定
B:投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展
C:投资者教育促使获得专业知识的投资者更加倾向于投资股票市场，从而有更多的资金进入股票市场，为企业融资带来了便利
D:投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定
答案：C
解析：
A、B、D三项都是投资者教育的功能。C项说法有误。
第2题：
按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公司在开户环节应当完成的工作有（ ）。
A.向投资者全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征
B.测试投资者的金融期货知识
C.向投资者充分揭示金融期货风险
D.审核投资者开户申请资料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力
B.测试投资者的金融期货知识
C.向投资者充分揭示金融期货风险
D.审核投资者开户申请资料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力
答案：A,B,C,D
解析：
《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第四条规定，会员单位在开户时，应当向投资者充分揭示金融期货风险，全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的金融期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力。不得协助投资者采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。
第3题：
投资者应当遵守（ ）的原则，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担交易履约责任。
A．买者自负
B．买卖自愿
C．卖者自负
D．买卖自负
正确答案：D
【考点】熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P111。
【考点】熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P111。
第4题：
（）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。
- A、客户教育
- B、卖者有责
- C、买者自负
- D、信息透明
正确答案:C
第5题：
（ ）原则既要求金融投资者加强自我教育，也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露。
A.客户教育
B.卖者有责
C.买者自负
D.信息透明
B.卖者有责
C.买者自负
D.信息透明
答案：C
解析：
银行进行客户教育，一方面，要为客户提供相关信息和培训，使他们具备理解各类金融产品和服务的知识；另一方面，在了解“卖者有责”的基础上，也要使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则。强调“买者自负”的原则包含两层意思：①金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴含的风险，对自己的投资决策负责；②要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。
第6题：
下列关于金融期货投资者义务的说法中，错误的是( )。
A: 投资者应当如实申报开户材料，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求
B: 投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担金融期货交易的履约责任
C: 投资者可以以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任
D: 投资者应当通过正当途径维护自身合法权益
B: 投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担金融期货交易的履约责任
C: 投资者可以以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任
D: 投资者应当通过正当途径维护自身合法权益
答案：C
解析：
《金融期货投资者适当性制度实施办法》第十七条规定，投资者应当遵守“买卖自负”的原则，承担金融期货交易的履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担金融期货交易履约责任。
第7题：
融资、融券交易包括_________对_________的融资、融券，和_________对_________的融资、融券四种形式。（ ）
A.券商，投资者；券商，金融机构
B.券商，投资者；金融机构，券商
C.投资者，券商；券商，金融机构
D.投资者，券商；金融机构，券商
B.券商，投资者；金融机构，券商
C.投资者，券商；券商，金融机构
D.投资者，券商；金融机构，券商
答案：B
解析：
融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借人资金买人证券(融资交易)或借人证券并卖出(融券交易)的行为。其包括券商对投资者的融资、融券，和金融机构对券商的融资、融券。
第8题：
下列关于“买者自负”这一市场经济基本原则的表述，错误的是( )。
A．“买者自负”的含义是产品的购买者要自己承担决策风险
B．“买者自负”原则要求金融投资者在购买新的金融产品时，要了解和认识高收益中的巨大风险
C．“买者自负”表明金融投资者承担决策风险而产品提供方对产品无任何义务
D．“买者自负”是目前世界各国通常不会因为股市的涨跌而向投资者提供赔偿的原因
正确答案：C
解析：强调“买者自负”的原则包含两层意思。一方面，金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴涵的风险，对自己的投资决策负责。另一方面，“买者自负”也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。C选项表述错误。
解析：强调“买者自负”的原则包含两层意思。一方面，金融投资者要加强自我教育，充分认识金融产品与市场中蕴涵的风险，对自己的投资决策负责。另一方面，“买者自负”也要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解。C选项表述错误。
第9题：
“金融知识普及月”强化了普通投资者的风险意识和责任意识教育，帮助金融消费者树立“（）”的理念
- A、买者无责、卖者有责
- B、买者有责、卖者无责
- C、买者有责、卖者余责
- D、卖者有责、买者余责
正确答案:C
第10题：
投资者则按其出资份额及合同约定分享投资收益、承担投资风险，即所谓（）。
- A、“买者有责，卖者无责”
- B、“买者自负，卖者有责”
- C、“买者自负，卖者无责”
- D、以上都不对
正确答案:B