保险高管考试(中介类)

单选题保险监管人员根据保险公司上报的各种报告、报表和文件,检查保险公司经营活动是否合法、合规,这种方法属于()。A 抽样检查B 非现场检查C 例行检查D 现场检查

题目
单选题
保险监管人员根据保险公司上报的各种报告、报表和文件,检查保险公司经营活动是否合法、合规,这种方法属于()。
A

抽样检查

B

非现场检查

C

例行检查

D

现场检查

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第1题:

()是指保险监督管理部门审查和分析保险机构各种报告和统计报表,依据报告和报表检查审查保险机构法律法规和监督管理要求的执行情况。

A.现场检查

B.非现场检查

C.内部监管

D.外部监管


参考答案:B

第2题:

保险监管部门通过对各保险机构定期或不定期报送的报表进行检查和分析,判断保险机构的风险状况,这属于()。

A.现场检查

B.非现场检查

C.抽样检查

D.全面检查


参考答案:B
第271页倒数14行

第3题:

现场检查的内容既可以是专项的,也可以是全面的以下不属于现场检查内容的是( )。

A、现场检查可以对保险公司的管理状况和内控情况进行评估

B、现场检查可以对保险公司的各项经营活动.业务情况进行分析

C、现场检查可以对保险公司的财务情况进行分析

D、现场检查可以对保险公司高级管理人员的违法乱纪和品德.职业道德等进行分析,并直接做出调整公司高级管理人员的决定


参考答案:D

第4题:

中国保监会定期通过( )等方式对保险公司合规管理工作进行监督和评价,评价结果作为实施分类监管的重要依据。

A、合规报告

B、人员访谈

C、监管通报

D、现场检查


参考答案:AD
解析:关于印发《保险公司风险管理指引(试行)》的通知试题

第5题:

保险监管人员根据保险公司上报的各种报告、报表和文件,检查保险公司经营活动是否合法、合规,这种方法属于()。

A.抽样检查

B.非现场检查

C.例行检查

D.现场检查


正确答案:B

第6题:

我国保险监管机构履行监管职责的主要方法有两种,其中以保险公司治理结构为重点进行监管的是()。

A.现场检查

B.非现场检查

C.内部监管

D.外部监管


参考答案:A本题解析:我国《保险公司管理规定》第八十九条规定,中国保监会对保险机构的监督管理,采取现场监督管理与非现场监督管理相结合的方式。现场检查的重点是被检查保险机构内部控制制度和治理结构是否完善,财务统计信息是否真实准确,保险投诉是否确实合理等。

第7题:

根据《保险公司管理规定》,下列说法正确的是()。

A、保险监管机关对保险机构进行现场检查,保险机构应当予以配合,并按照要求提供有关文件、材料

B、保险监管机关的现场检查包括保险机构的信息化建设工作是否符合规定

C、保险监管机关在现场检查中为了保守公司商业秘密不得委托会计师事务所等中介服务机构对保险机构现场检查

D、保险监管机关实施现场检查时,检查人员不得少于2人,并应当出示有关证件和检查通知书


答案:ABD

第8题:

CAMLES/ROCA评级可由现场检查人员在全面检查基础上进行,并通过《现场检查报告》和《现场检查意见书》披露,也可由非现场监管人员在风险评估的同时进行预评级,再根据()调整。

A.根据以往评价结果

B.现场检查人员反馈的验证结果

C.被检查银行提供报表

D.非现场监管的历史资料


参考答案:B

第9题:

监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问等方法,对金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是( )。A.内部监管B.集中监管C.现场检查D.非现场监管


正确答案:C
   监管人员通过实地查阅金融机构经营活动的账表、文件、档案等资料和座谈询问    等方法,对金融机构风险性与合规性进行分析、检查、评价和处理的监管手段是现场检查。

第10题:

中国银监会根据审慎监管的要求,监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法,对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理,这是中国银监会监管措施中的( )。

A.信息披露监管
B.现场检查
C.非现场检查
D.监管谈话

答案:B
解析:
中国银行业监督管理委员会的监管措施有市场准入、非现场监管、现场检查等。其中现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。通过实施现场检查,有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况;核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点;有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价。

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