银行从业
银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。( )
题目
银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。( )
参考答案和解析
A【解析】银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。做到不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。
相似问题和答案
第1题：
下列哪种行为是明显不妥的( )。
A．银行业从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法律禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C．银行业从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D．银行业从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
解析：实践中，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响，并存在明显不妥的行为包括：①以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；②明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告默许甚至提供协助；③出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。
第2题：
以下关于监管规避的说法不正确的有（ ）。
A．法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定
B．银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
C．规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为
D．银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果
第3题：
银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。()
第4题：
下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的( )。
A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
第5题：
下列选项中，明显违反了从业人员职业操守中监管规避准则的有( )。
A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核
解析：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。B项违背了“内幕交易”原则；E项属于正当行为。
第6题：
以下哪项不属于公司客户经理“规避监管”的行为()
A.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助
B.保守客户资料和交易信息，拒绝向监管机构透露相关信息
C.以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
D.向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
第7题：
此题为判断题(对，错)。
第8题：
（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。
A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束
D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核
选项A、B、C、D违反了《银行业从业人员职业操守》第十五条的规定。选项E明显是合法合规的行为。
第9题：
银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。
A．从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定
B．从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求
C．从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务
D．在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易
E．从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管
解析：本题考查从业人员与监管机构关系协调处理原则，题中五个选项都是正确的。
第10题：
银行业从业人员在业务活动中，为了赢得客户的信赖，可以向客户明示或暗示规
避金融、外汇监管的规定。 （ ）
实践中，以下存在明显不妥的行为，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机
构的资源，为这些行为提供方便。