期货从业资格
下列关于客户资产保护的表述，正确的有（ ）。A.期货公司破产或清算时，经中国证监会批准，期货保证金可以纳入破产财产 B.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金 C.期货公司存管的期货保证金属于期货公司所有 D.客户保证金应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理
题目
下列关于客户资产保护的表述，正确的有（ ）。
A.期货公司破产或清算时，经中国证监会批准，期货保证金可以纳入破产财产
B.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金
C.期货公司存管的期货保证金属于期货公司所有
D.客户保证金应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理
B.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金
C.期货公司存管的期货保证金属于期货公司所有
D.客户保证金应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案
第1题：
下列关于商业银行违约风险暴露的表述，正确的是（ ）。
A、违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息
B、违约风险暴露应扣除相应的担保抵押资产
C、违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产
D、违约风险暴露只针对银行的表外资产?
B、违约风险暴露应扣除相应的担保抵押资产
C、违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产
D、违约风险暴露只针对银行的表外资产?
答案：A
解析：
违约风险暴露是指债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额，包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。
第2题：
下列关于客户资产保护的表述，错误的是（ ）。
A.期货公司存管的期货保证金属于客户所有
B.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金
C.期货公司破产时，客户的保证金不属于破产财产
D.客户的保证金可以与期货公司的自有资产合并管理
B.除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金
C.期货公司破产时，客户的保证金不属于破产财产
D.客户的保证金可以与期货公司的自有资产合并管理
答案：D
解析：
《期货公司监督管理办法》第六十九条规定，客户的保证金和委托资产属于客户资产，归客户所有。客户资产应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律、行政法规规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户资产。期货公司破产或者清算时，客户资产不属于破产财产或者清算财产。
第3题：
下列关于证券投资目的的表述中，正确的有()。
A.分散资金投向，降低投资风险
B.利用闲置资金，增加企业收益
C.稳定客户关系，保障生产经营
D.提高资产的流动性，增强偿债能力
正确答案：ABCD
证券投资的目的：①分散资金投向，降低投资风险;②利用闲置资金，增加企业收益;③稳定客户关系，保障生产经营;④提高资产的流动性，增强偿债能力。
证券投资的目的：①分散资金投向，降低投资风险;②利用闲置资金，增加企业收益;③稳定客户关系，保障生产经营;④提高资产的流动性，增强偿债能力。
第4题：
下列关于客户参与证券公司资产管理产品的表述中，正确的有（ ）。
①客户可以获得合同约定的最低收益
②客户应当独立承担投资风险
③客户本金可根据合同约定得到保证
④不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益
①客户可以获得合同约定的最低收益
②客户应当独立承担投资风险
③客户本金可根据合同约定得到保证
④不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益
A.②④
B.①②
C.①②④
D.②③④
B.①②
C.①②④
D.②③④
答案：A
解析：
证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第5题：
证券公司办理资产管理业务，关于客户委托资产，下列表述错误的是（ ）。
Ⅰ．集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产
Ⅱ．定向资产管理只能接受货币资金形式的资产
Ⅲ．集合计划客户委托资产可以是现金、股票、债券
Ⅳ．定向资产管理客户委托资产限于客户合法持有的现金、股票、债券
Ⅰ．集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产
Ⅱ．定向资产管理只能接受货币资金形式的资产
Ⅲ．集合计划客户委托资产可以是现金、股票、债券
Ⅳ．定向资产管理客户委托资产限于客户合法持有的现金、股票、债券
A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B． Ⅰ、Ⅱ
C． Ⅰ、Ⅳ
D． Ⅲ、Ⅳ
B． Ⅰ、Ⅱ
C． Ⅰ、Ⅳ
D． Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：
证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产。定向资产管理客户委托资产应当是客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。
第6题：
下列关于客户资产保护的表述,正确的是（ ）。
A、期货公司存管的期货保近金属于期货公司所有
B、除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占有、挪用客户保证金
C、客户保证金应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理
D、期货公司破产或清算时,经中国证监会批准,期货保证金可以纳入破产财产
B、除依法划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占有、挪用客户保证金
C、客户保证金应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理
D、期货公司破产或清算时,经中国证监会批准,期货保证金可以纳入破产财产
答案：B,C
解析：
第七十六条除依据《期货交易管理条例》第二十九条划转外，任何单位或者个人不得以任何形式占用、挪用客户保证金。客户在期货交易中违约造成保证金不足的，期货公司应当以风险准备金和自有资金垫付，不得占用其他客户保证金。期货公司应当按照规定提取、管理和使用风险准备金，不得挪作他用。第六十九条客户的保证金和委托资产，归客户所有。客户资产应当与期货公司的自有资产相互独立、分别管理。非因客户本身的债务或者法律、行政法规规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户资产，期货公司破产或者清算时，客户资产不属于破产财产
第7题：
关于客户资产管理业务，下列说法正确的有（）。
Ⅰ．客户资产管理业务中受托人是证券公司
Ⅱ．客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为
Ⅲ．客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同
Ⅳ．客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资
Ⅰ．客户资产管理业务中受托人是证券公司
Ⅱ．客户资产管理业务是为客户提供投资管理服务的行为
Ⅲ．客户资产管理业务中证券公司与客户应签订资产管理合同
Ⅳ．客户资产管理业务中委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
客户资产管理业务是指证券公司受到客户的委托，通过签订资产管理合同的形式为客户提供投资管理服务的行为。委托的资产可以从事股票、债券等金融工具的组合投资。
第8题：
在金融创新活动中，银行需要特别注意保护客户的利益，下列关于保护客户利益的说法，正确的有( )。
A．银行应从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面保护客户利益
B．银行必须向客户准确、公平、没有误导的进行充分的信息披露，包括涉及知识产权部分的内容
C．银行向客户销售有关产品时，要引导客户理性投资与消费，向客户销售最新推出的收益最高的投资产品
D．银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护
E．银行需要进行客户教育，使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则
正确答案：ADE
解析：涉及知识产权和商业秘密部分不要求向客户披露，相反，银行可以保护自己的商业秘密和知识产权，B选项错误。银行向客户销售有关产品时，要引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品，最新推出的收益最高的产品并不必然是适宜某特定客户的产品，因此C选项错误。
解析：涉及知识产权和商业秘密部分不要求向客户披露，相反，银行可以保护自己的商业秘密和知识产权，B选项错误。银行向客户销售有关产品时，要引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品，最新推出的收益最高的产品并不必然是适宜某特定客户的产品，因此C选项错误。
第9题：
下列关于证券公司设立集合资产管理计划表述正确的是（ ）。
Ⅰ．根据客户情况推荐适当的资产管理计划
Ⅱ．明确界定集合资产管理计划推广范围
Ⅲ．客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力
Ⅳ．客户应当对其资产来源及用途的合法性做出承诺
Ⅰ．根据客户情况推荐适当的资产管理计划
Ⅱ．明确界定集合资产管理计划推广范围
Ⅲ．客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力
Ⅳ．客户应当对其资产来源及用途的合法性做出承诺
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
答案：C
解析：
根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司、推广机构应当根据所了解的客户情况推荐适当的资产管理计划。客户应当对其资产来源及用途的合法性作出承诺。证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定；参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能
力。
力。
第10题：
下列关于商业银行金融创新客户利益保护的表述，正确的有()。
A:充分揭示与创新产品和服务有关的权力、义务和风险
B:区分银行资产和客户资产
C:妥善处理客户投诉
D:准确、公平、没有误导地进行信息披露
E:做好客户对于创新产品和服务的适合度评估，引导客户理性投资与消费
B:区分银行资产和客户资产
C:妥善处理客户投诉
D:准确、公平、没有误导地进行信息披露
E:做好客户对于创新产品和服务的适合度评估，引导客户理性投资与消费
答案：A,B,C,D,E
解析：
在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面来保护客户利益。