理财规划师

在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括()。A:日常生活储备金 B:意外现金储备 C:股市上扬补充仓位的现金储备 D:家庭支援现金储备 E:养老金储备

题目
在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括()。

A:日常生活储备金
B:意外现金储备
C:股市上扬补充仓位的现金储备
D:家庭支援现金储备
E:养老金储备
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第1题：

理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。

A．制定理财方案

B．收集客户信息

C．分析客户财务状况

D．实施理财计划

E．持续理财服务


正确答案：ABCDE

第2题：

在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括( )。

A．日常生活储备金

B．意外现金储备

C．股市上扬补充仓位的现金储备

D．家庭支援现金储备

E．养老金储备


正确答案：ABD

第3题：

某理财规划师正在为客户制定现金规划，根据专业理财规划的基本要求，为客户建立现金保障是十分关键的，而他为客户安排的现金储备中可以不包括( )。

A．日常生活储备

B．意外现金储备

C．投资调剂现金储备

D．家庭支援现金储备


正确答案：C

第4题：

理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。

A:风险保障
B:储蓄功能
C:资产保护功能
D:避税功能

答案：A
解析：
一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。

第5题：

理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意()。

A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量
D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

答案：A,B,C
解析：

第6题：

一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循( )原则。

A．通观全盘、整体规划

B．不同类型家庭应制定不同理财规划核心策略

C．建立现金保障

D．风险管理优于追求收益

E．开源与节流并举


正确答案：ABCDE

第7题：

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。

A:投资规划
B:养老保障
C:教育保障
D:现金保障

答案：D
解析：

第8题：

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是( )。

A．投资规划

B．养老保障

C．教育保障

D．现金保障


正确答案：D

第9题：

一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:整体规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

第10题：

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循的原则有()。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:现金保障优先
C:消费、投资与收入相匹配
D:追求收益优于风险管理
E:整体规划

答案：A,B,C,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。

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