基金从业资格

关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。A.承诺基金投资收益 B.通过基金过往业绩预测基金收益 C.对机构客户提供优先服务 D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

题目
关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。

A.承诺基金投资收益
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.对机构客户提供优先服务
D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金
参考答案和解析
答案：D
解析：
选项A、B违反了诚实守信的基本要求；选项C违反了公平对待客户的要求。
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第1题：

关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是( )。

A.不保证基金业绩表现

B.直接代理投资者进行申购、赎回等基金交易

C.接受投资者现金

D.以个人名义接受投资者款项


答案：A

第2题：

下列关于基金销售的表述，正确的有（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息是基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为

B.任何人都可以从事基金销售活动，从事宣传推介基金的活动

C.证券公司销售网络是基金代销渠道之一

D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行是基金销售内部控制的目标之一


正确答案：ACD
未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金的销售。

第3题：

关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是( )

A.基金销售应提供持续的服务

B.销售人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

C.对基金产品进行收益承诺

D.应遵守基金销售的相关规定


答案：C

第4题：

关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）

A.对机构客户提供优先服务
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金
D.承诺基金投资收益

答案：C
解析：
本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。

第5题：

关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（ ）。

A.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识
B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测
C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金
D.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户

答案：C
解析：
证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有 形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：1规范性。基金是面对广大投资者的金 融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方 面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵 守这些规定。2服务性。基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益 和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基 础。3专业性。基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资 工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销 售对营销人员的专业水平有更高的要求。4持续性。基金营销是一种理财服务，不是 一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一 点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。5适用性。基金销售机构在销售基金和 相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适 用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售 机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

第6题：

以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销

B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5％

C.基金管理公司可以进行直销

D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务


正确答案：B
基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25％。

第7题：

关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是()。

A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

答案：B
解析：
开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

第8题：

关于基金销售机构对基金销售人员的要求，以下说法正确的是( )

Ⅰ、负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格

Ⅱ、主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格证

Ⅲ、营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格

Ⅳ、营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格

A、 Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

B、 Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ

C 、Ⅰ、 Ⅱ

D 、Ⅰ 、Ⅲ


答案：A

第9题：

关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ．基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池
Ⅱ．基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训
Ⅲ．在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ．基金销售机构分支机构可根据实际情况制定并实施与基金销售适用性相关的制度和程序

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C
解析：
基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。

第10题：

关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（ ）

A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

答案：D
解析：
基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

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