(中级)银行从业

我国目前的法规规定,商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格,这项规定属于( )。A、程序性规定 B、禁止性规定 C、义务性规定 D、授权性规定

题目
我国目前的法规规定,商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格,这项规定属于( )。

A、程序性规定
B、禁止性规定
C、义务性规定
D、授权性规定
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第1题:

商业银行申请开办代客境外理财业务,其理财业务活动应在申请前2年内没有受到中国银监会的处罚。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第2题:

以下属于法律法规中程序性规定的是( )。

A.银行业从业人员不得违法或违规对他人透露有关信息

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.金融机构在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助


正确答案:C
解析:程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。A选项属于禁止性规定,BD选项属于义务性规定。

第3题:

以下属于法律法规中程序性的规定是( )。

A.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计准则

B.不得进行洗钱活动

C.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

D.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格


正确答案:D

程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。

第4题:

下列属于法律法规中程序性规定范畴的是( )。

A.不得进行洗钱活动

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则


正确答案:C

第5题:

理财资金投资于境外金融市场,除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外,应严格遵守哪些监管规定:

A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》

B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》

C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》

D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》


正确答案:D

第6题:

我国目前的法规规定,商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格,这项规定属于( )。

A.禁止性规定

B.程序性规定

C.义务性规定

D.授权性规定


正确答案:B

第7题:

下列属于法律法规中程序性的规定范畴的是( )。

A.不得进行洗钱活动

B.法律法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.法律法规要求所有经营性、生产性企业都要遵守会计准则


正确答案:C
解析:A项属于禁止性规定;B、D两项属于义务性规定。

第8题:

关于商业银行开办代客境外理财业务管理,下列描述正确的是( )。

A.商业银行取得代客境外理财业务资格后,向境内机构发售理财产品,准入管理适用审批制

B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向银监会申请代客境外理财购汇额度

C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的,其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度

D.在批准的购汇额度内,商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品,并统一办理购汇手续


正确答案:C
解析:《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十二条规定,商业银行取得代客境外理财业务资格后,向境内机构发售理财产品,准入管理适用报告制。因此A项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十三条规定,商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务,应向国家外汇管理局申请代客境外理财购汇额度。所以B项说法错误。《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十五条规定,在批准的购汇额度内,商业银行可向投资者发行以人民币标价的境外理财产品。所以D项说法错误。本题正确答案为C

第9题:

代客境外理财业务是指取得( )的商业银行,受中国境内机构和居民个人(简称“投资者”)委托以投资者的资金在中国境外进行规定的金融产品投资的经营活动。

A.代客理财资格

B.代客境外理财业务资格

C.理财资格

D.理财销售资格


正确答案:B

第10题:

下列属于银行业从业人员职业操守法律法规中禁止性规定的是( )。

A.不得进行洗钱活动

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则


正确答案:A
A【解析】B、D项属于义务性规定;C项属于程序性规定。

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