(中级)银行从业

个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　　）。A.建立期 B.维持期 C.稳定期 D.高原期

题目
个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　　）。

A.建立期
B.维持期
C.稳定期
D.高原期
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第1题：

保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。( )

A.是

B.不是


参考答案：A

第2题：

个人理财是对个人和家庭的收人、支出、融资、投资进行安排和规划，以实现投资收益最 大化和个人资产分配合理化的过程。 （ )


答案：对
解析：
答案为对。

第3题：

个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的( )。

A．探索期

B．高原期

C．稳定期

D．维持期


正确答案：D
解析：维持期是个人进行财务规划的关键期。

第4题：

个人理财是对个人和家庭的收入、支出进行安排和规划，以实现规避风险、收益最大化和资产分配合理化的过程。通俗地说，就是（）。

  • A、个人、家庭、公司、金融机构、政府部门乃至国家的财务活动
  • B、开源节流，管好、用好个人和家庭财产的过程
  • C、为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整
  • D、实现人生在财务上的自由、自主和自在

正确答案:B

第5题：

在个人（家庭）购房之前，可以提前进行行之有效的财务规划。下列不属于此项财务规划的是()。

A:根据负担能力、个人所处的生命周期阶段选择合适的住房
B:向客户具体介绍还款方式
C:根据客户的财务状况在各种还款方式中选择最佳的还款方式
D:将住房消费规划与其他规划如子女教育规划、保险规划、退休养老规划等相结合，综合考量，最终确定最佳的理财方案

答案：B
解析：
除ACD三项外，财务规划还包括设定购房目标，提前准备。

第6题：

下列关于个人（家庭）理财的会计基础的说法，错误的是()。

A:将个人或家庭的财务收支作为会计主体
B:假定个人的财务收支活动是一个持续不断的过程
C:通过分期可以进行阶段性的总结，将长期规划细化，使其更具有可操作性
D:个人及家庭收支流量大多以收付实现制为基础计算

答案：A
解析：
一般的企业会计中，企业是会计主体，而对于个人理财的需要，可以将个人或家庭的财务收支作为核算对象，将个人或家庭作为会计主体。

第7题：

家庭收支平衡规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。 ( )


答案：错
解析：
现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定，是针对家庭财务流动性的管理。

第8题：

生涯规划和家庭生命周期的主要差异在于，生涯规划更偏重于个人，而家庭生命周期是多数家庭必然要经历的过程。()


本题答案：对

第9题：

个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。


正确答案:正确

第10题：

如何将个人、家庭财务规划与风险管理进行融合？


正确答案:1、考虑个人或家庭能够自留或承受的损失幅度
2、比较损失幅度和风险管理成本
3、考虑损失频率的影响

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