(中级)银行从业
教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（ ）。A.理财目标 B.财务规划 C.人生规划 D.学习计划
题目
教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（ ）。
A.理财目标
B.财务规划
C.人生规划
D.学习计划
B.财务规划
C.人生规划
D.学习计划
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第1题：
教育规划制定方法包括（ ）
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：A
解析：
敦育规划制定方法包括：
（1）确定教育目标
（2）计算教育资金需求
（3）计算教育资金缺口
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
（5）教育投资规划的跟踪与执行
（1）确定教育目标
（2）计算教育资金需求
（3）计算教育资金缺口
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
（5）教育投资规划的跟踪与执行
第2题：
为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。
A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
答案：D
解析：
教育规划包括子女教育规划和客户教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析 ,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。
第3题：
投资规划是根据家庭投资理财目标和风险承受能力,制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程，包括()
A、实物投资
B、智力投资
C、教育基金
D、证券投资
E、票据投资
参考答案：AD
第4题：
关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是( )。
(1)计算资金缺口
(2)制定投资方案并选择投资工具
(3)确定教育目标
(4)计算总的开支和供给
(5)执行投资规划并追踪表现
(1)计算资金缺口
(2)制定投资方案并选择投资工具
(3)确定教育目标
(4)计算总的开支和供给
(5)执行投资规划并追踪表现
A.4-1-3-2-5
B.3-4-1-2-5
C.4-3-1-2-5
D.3-2-4-1-5
B.3-4-1-2-5
C.4-3-1-2-5
D.3-2-4-1-5
答案：B
解析：
教育投资规划的流程一般包括以下5个步骤：①确定教育目标：大致确定未来期望子女接受高等教育的程度，包括上哪类哪所和何地学校。明确目标、选择学校等，是理财师帮助客户制定科学的教育投资方案的第一步，也是关键的一步。②计算教育资金需求。③计算教育资金缺口。④制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合。⑤教育投资规划的跟踪与执行：定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。
第5题：
教育规划制定方法包括（ ）
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：A
解析：
敦育规划制定方法包括：
（1）确定教育目标
（2）计算教育资金需求
（3）计算教育资金缺口
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
（5）教育投资规划的跟踪与执行
（1）确定教育目标
（2）计算教育资金需求
（3）计算教育资金缺口
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
（5）教育投资规划的跟踪与执行
第6题：
教育规划的制定方法（ ）。
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
解析：
教育规划的制定方法:
（1）确定教育目标
（2）计算教育资金需求
（3）计算教育资金缺口
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
（5）教育投资规划的跟踪与执行
（1）确定教育目标
（2）计算教育资金需求
（3）计算教育资金缺口
（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
（5）教育投资规划的跟踪与执行
第7题：
为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。
A、本人教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划
答案：D
解析：
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。
第8题：
教育规划的制定方法（ ）。
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
Ⅰ.确定教育目标
Ⅱ.计算教育资金需求
Ⅲ.计算教育资金缺口
Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合
Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行
A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
答案：D
解析：
教育规划制定方法：（1）确定教育目标；（2）计算教育资金需求；（3）计算教育资金缺口；（4）制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合；（5）教育投资规划的跟踪与执行。
第9题：
教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（ ）。
Ⅰ确立子女培养目标
Ⅱ教育费用估算
Ⅲ预测教育费用的增长率
Ⅳ选择适当的教育投资工具
Ⅰ确立子女培养目标
Ⅱ教育费用估算
Ⅲ预测教育费用的增长率
Ⅳ选择适当的教育投资工具
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：A
解析：
教育投资规划的步骤包括：①设定教育目标；②预测教育费用的增长率，计算实现教育目标未来所需费用；③计算为累积足够的上述费用而需要的投资资金；④选择适当的投资工具进行投资；⑤执行与定期检讨。
第10题：
教育投资规划是针对家庭的教育需求所做的财务安排，主要涉及的内容包括（ ）。
A.目标制定
B.投资工具的选择
C.储蓄
D.投资计划
E.管理
B.投资工具的选择
C.储蓄
D.投资计划
E.管理
答案：B,C,D,E
解析：
教育投资规划是针对家庭的教育需求所做的财务安排，主要涉及投资工具的选择、储蓄和投资计划、管理。