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进行客户征信调查时,对融资融券需求的调查包括()。A:融资融券授信方式B:融资融券授信额度C:融资融券授信期限D:融资融券授信利率

题目
进行客户征信调查时,对融资融券需求的调查包括()。

A:融资融券授信方式
B:融资融券授信额度
C:融资融券授信期限
D:融资融券授信利率
参考答案和解析
答案:A,B,C,D
解析:
对融资融券需求的调查包括:融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。
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相似问题和答案

第1题:

证券公司根据( )确定对客户融资融券的授信。 A.客户融资融券申请 B.提交的保证金额度 C.客户征信调查 D.主观判断


正确答案:ABC
【考点】熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容。见教材第八章第二节,P241。

第2题:

证券公司受理客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,征信调查的内容一般包括()。

A:客户基本材料
B:投资经验
C:诚信记录
D:还款能力

答案:A,B,C,D
解析:
客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为A、B、C、D。

第3题:

证券公司受理向客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好.客户征信调查内容一般应包括( )等.

A.基本资料

B.投资经验

C.诚信记录

D.还款能力


正确答案:ABCD
86. ABCD【解析】客户征信调查内容一般应包括:①客户基本资料,如个人客户的姓名、性别等,机构客户的名称、企业性质等,代理人的姓名、性别等;②投资经验,如客户入市的时间、投资偏好等;③诚信记录,如近几年证券投资交易清算履行情况等;④还款能力,如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等,机构客户的近几年的经营状况等;⑤融资融券需求,如融资融券授信方式等。

第4题:

证券公司受理向客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括()等。

A:基本资料
B:投资经验
C:诚信记录
D:还款能力

答案:A,B,C,D
解析:
客户征信调查内容一般应包括:①客户基本资料,如个人客户的姓名、性别等,机构客户的名称、企业性质等,代理人的姓名、性别等;②投资经验,如客户入市的时间、投资偏好等;③诚信记录,如近几年证券投资交易清算履行情况等;④还款能力,如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等,机构客户的近几年的经营状况等;⑤融资融券需求,如融资融券授信方式等。

第5题:

证券公司受理客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,客户征集调查内容一般应包括()。

A:投资经验
B:诚信记录
C:客户基本资料
D:还款能力

答案:A,B,C,D
解析:
客户征信调查内容一般应包括:客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。

第6题:

银行对借款企业进行征信调查的步骤包括()

A.拟定征信计划

B.搜集征信资料

C.调查分析

D.进行实地征信

E.撰写征信调查报告


参考答案:ABCDE

第7题:

证券公司受理向客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,了解客户的身份、 财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括( )等。
A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.还款能力


答案:A,B,C,D
解析:
【答案详解】ABCD。客户征信调查内容一般应包括:①客户基本资料,如个人客户的姓名、性别等,机构客户的名称、企业性质等,代理人的姓名、性别等;②投资经验,如客户入市的时间、投资偏好等;③诚信记录,如近几年证券投资交易清算履约情况等;④还款能力,如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等,机构客户的近几年的经营状况 等;⑤融资融券需求,如融资融券授信方式等。

第8题:

证券公司受理向客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,征信调查的内容一般包括( )。

A.客户基本材料

B.投资经验

C.诚信记录

D.还款能力


正确答案:ABCD
客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为ABCD。

第9题:

证券公司根据( )确定客户融资融券的授信。
A.客户融资融券申请
B.提交的保证金额度
C.客户征信调查
D.主观判断


答案:A,B,C
解析:
答案为ABC。证券公司根据客户融资融券申请、提交的保证金额度及客户 征信调查等情况,确定客户融资融券的授信,包括融资融券额度、期限、方式、利(费)率等。

第10题:

证券公司受理客户融资融券业务申请后,应当办理客户征信,客户征信调查内容一般应包括()。

A:客户基本资料
B:投资经验
C:个人及家庭收入情况
D:融资融券需求

答案:A,B,C,D
解析:
客户征信调查内容一般应包括:(1)客户基本资料:姓名、性别、出生年月、婚姻状况、住址、文化程度、职业、联系地址及电话、有无犯罪记录等。机构客户基本资料:单位名称、企业性质、所属行业、注册资本、经营范围、经营期限、控股股东。代理人基本情况:姓名、性别、出生年月、联系地址及电话等。(2)投资经验:客户入市的时间、近几年证券投资的规模、交易频率、收益情况等;投资偏好:客户证券投资的风险偏好(平衡、稳健、激进)、投资的主要品种、操作风格等。(3)诚信记录:近几年证券投资交易清算履约情况、商业银行信用记录、其他信用记录情况等。(4)还款能力。个人客户:用作担保品的资金或证券资产情况、个人及家庭收入情况、家庭财产情况等。机构客户:近几年的经营状况,反映偿债能力、盈利能力、变现能力的主要财务指标等。(5)融资融券需求:融资融券授信方式、额度、期限、利率、费率等。

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