证劵从业( 新 )
对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。 ①客户基本情况 ②财产与收入状况 ③证券投资经验及风险偏好 ④诚信合规记录A.①②③ B.①③④ C.①②④ D.①②③④
题目
对于融资融券业务客户的征信调查包括（ ）。
①客户基本情况
②财产与收入状况
③证券投资经验及风险偏好
④诚信合规记录
①客户基本情况
②财产与收入状况
③证券投资经验及风险偏好
④诚信合规记录
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
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相似问题和答案
第1题：
证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括（ ）。
A．客户基本材料
B．投资经验
C．诚信记录
D．还款能力
正确答案：ABCD
客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为ABCD。
客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为ABCD。
第2题：
证券公司根据（ ）确定对客户融资融券的授信。 A．客户融资融券申请 B．提交的保证金额度 C．客户征信调查 D．主观判断
正确答案：ABC
【考点】熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容。见教材第八章第二节，P241。
【考点】熟悉客户开户的基本要求和提交担保品及授信的基本内容。见教材第八章第二节，P241。
第3题：
证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存。（ ）
正确答案：×
【解析】题中应以书面和电子方式记载、保存。
【解析】题中应以书面和电子方式记载、保存。
第4题：
在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。
A:收取保证金
B:具体客户授信额度的确定
C:制定融资融券合同的标准文本
D:客户征信
B:具体客户授信额度的确定
C:制定融资融券合同的标准文本
D:客户征信
答案：A,D
解析：
分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责：①客户征信；②签约；③开户；④保证金收取；⑤交易执行等业务操作。BC两项属于公司总部的权责范畴。
第5题：
证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，对于（）的客户，证券公司不得向其融资、融券
A:交易频率过低
B:从事证券交易的时间连续计算不足半年
C:有风险承担能力
D:投资风格稳健
B:从事证券交易的时间连续计算不足半年
C:有风险承担能力
D:投资风格稳健
答案：B
解析：
对未按照要求提供有关情况、在相应证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券
第6题：
证券公司从事融资融券业务时建立客户选择与授信制度应采取的措施包括（ ）。 A．制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度 B．建立客户信用评估制度 C．明确客户征信的内容、程序和方式 D．记录和分析客户持仓品种及其交易情况
正确答案：ABCD
【考点】熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制。见教材第八章第三节，P251。
【考点】熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制。见教材第八章第三节，P251。
第7题：
融资融券业务中的客户征信内容包括（）。
A:客户身份
B:风险偏好
C:证券投资经验
D:政治面貌
B:风险偏好
C:证券投资经验
D:政治面貌
答案：A,B,C
解析：
证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
第8题：
证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好．客户征信调查内容一般应包括( )等．
A．基本资料
B．投资经验
C．诚信记录
D．还款能力
正确答案：ABCD
86. ABCD【解析】客户征信调查内容一般应包括：①客户基本资料，如个人客户的姓名、性别等，机构客户的名称、企业性质等，代理人的姓名、性别等；②投资经验，如客户入市的时间、投资偏好等；③诚信记录，如近几年证券投资交易清算履行情况等；④还款能力，如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等，机构客户的近几年的经营状况等；⑤融资融券需求，如融资融券授信方式等。
86. ABCD【解析】客户征信调查内容一般应包括：①客户基本资料，如个人客户的姓名、性别等，机构客户的名称、企业性质等，代理人的姓名、性别等；②投资经验，如客户入市的时间、投资偏好等；③诚信记录，如近几年证券投资交易清算履行情况等；④还款能力，如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等，机构客户的近几年的经营状况等；⑤融资融券需求，如融资融券授信方式等。
第9题：
证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括()。
A:客户基本材料
B:投资经验
C:诚信记录
D:还款能力
B:投资经验
C:诚信记录
D:还款能力
答案：A,B,C,D
解析：
客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为A、B、C、D。
第10题：
证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，了解客户的身份、 财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好。客户征信调查内容一般应包括（ ）等。
A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.还款能力
A.客户基本资料 B.投资经验 C.诚信记录 D.还款能力
答案：A,B,C,D
解析：
【答案详解】ABCD。客户征信调查内容一般应包括：①客户基本资料，如个人客户的姓名、性别等，机构客户的名称、企业性质等，代理人的姓名、性别等；②投资经验，如客户入市的时间、投资偏好等；③诚信记录，如近几年证券投资交易清算履约情况等；④还款能力，如个人客户的用作担保品的资金或证券资产情况等，机构客户的近几年的经营状况 等；⑤融资融券需求，如融资融券授信方式等。