(初级)银行从业资格

监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括()。A:董事会和高管层对银行风险是否实施有效监督B:银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动C:内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足D:银行的风险计量、监测和管理系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险E:是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化，以及其他突发事件的例外安排

题目
监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括()。

A:董事会和高管层对银行风险是否实施有效监督
B:银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C:内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足
D:银行的风险计量、监测和管理系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险
E:是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化，以及其他突发事件的例外安排
参考答案和解析
答案：A,B,C,D
解析：
E选项属于对风险计量模型的监督检查。
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第1题：

根据银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管。（ ）


正确答案：×
可以实行分类监管，这也是公正的体现。

第2题：

商业银行每年应至少向银行监管部门提交一次集团客户授信相关风险评估报告。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√
商业银行集团客户授信业务风险管理指引第21条

第3题：

风险水平评估与风险管理能力评估归纳起来就得到综合风险评估结果。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第4题：

根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。


A.市场风险管理能力和资产规模

B.全面风险管理能力和盈利水平

C.市场风险管理能力和盈利水平

D.市场风险管理能力和资本实力

答案：D
解析：
根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。

第5题：

试述监管部门对商业银行合规风险管理的主要监管要求。


参考答案：

(1)商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。

(2)商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责 人离任后的10个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

(3)银监会将定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。银监会将根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检査的主要内容包括：①商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性。②商业银行董事会和离级管理层在合规风险管理中的作用。③商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性。④商业银行合规管理职能的适当性和有效性。

第6题：

商业银行总行每年应对全行集团客户授信风险作一次综合评估,应至少每年向银行业监管部门提交一次相关风险评估报告。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第7题：

监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括( )。

A．董事会和高级管理层对银行所承担的风险是否实施有效监督

B．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动

C．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效

D．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否全面涵盖各项业务和各类风险

E．内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足


正确答案：ABCDE
解析：本题考查的是监管部门对商业银行风险管理能力评估的主要方面。ABCDE选项都正确。

第8题：

根据银行监管的公正原则，监管部门不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管。 ( )

A．正确

B．错误


正确答案：B

第9题：

()是现代商业银行稳健运营／发展的核心。

A.内部控制
B.公司治理
C.风险评估
D.监管部门

答案：B
解析：
公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心。

第10题：

商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，报告应至少包括()。

A:评估主要风险状况及发展趋势、战略目标
B:评估外部环境对资本水平的影响
C:评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
D:评估总体风险状况
E:提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

答案：A,B,C,E
解析：
报告应至少包括以下内容：①评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。②评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。③提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行资本管理的需要。

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