第1题:
某客户购房奉息支出占收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子,则此客户的理财价值观属于( )。
A.先享受型
B.后享受型
C.购房型
D.以子女为中心型
第2题:
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于购房型的描述正确的是( )。
A.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
B.理财目标是购房规划
C.在购房期间,既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄,进而影响退休后的生活品质
D.建议投资中短期比较看好的基金
E.购买短期储蓄险或房贷险
第3题:
理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是( )。
A.理财价值观因人而异
B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
第4题:
按照对义务性支出和选择性支出的不同态度,理财价值观可以区分为四种典型的类型,分别是( )。
A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观
B.后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型的理财价值观
C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观
D.偏消费型、偏保守型、偏购房型、偏子女型的理财价值观
第5题:
某客户20岁开始工作,打算55岁退休,预计活到80岁,工作平均年收入12万元,平均年支出11万元,储蓄率只有8%,这位客户的理财价值观属于( )。
“蟋蟀族”客户的理财价值观特点是( )。
A.储蓄率高,储蓄投资的最重要目标是未来退休后高品质的生活期待
B.储蓄率低,把大部分选择性支出运用于现在的消费上,提升目前的生活水准
C.购房本息支出在收入25%以上,选择性支出储蓄起来的最重要目标是准备购房
D.子女教育支出占一生总所得的10%以上,储蓄的动机是以子女高等教育准备金为首要目标
第6题:
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,后享受型的客户理财特点是( )。
A.储蓄率高
B.储蓄率低
C.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
D.子女教育支出占一生总收入的10%以上,牺牲自己目前与未来的消费,将大都分资产考虑留给子女
第7题:
具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同,购房型的客户的理财目标是( )。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划
第8题:
持有后享受型理财价值观客户的理财目标是( )。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划
第9题:
某客户23岁开始工作,预计55岁退休,工作平均年收入10万元,平均年支出8万元,储蓄率只有8%。这位客户的理财价值观属于( )。
A.先享受
B.后享受型
C.购房型
D.以子女为中心型
第10题:
此题为判断题(对,错)。