具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于以子女为中心型的描述正确的是（ ）。A．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大部分资产考虑留给子女B．理财特点是教育基金规划C．付出的代价是可能把太多的资源投入到子女身上，在资源有限的条件下会妨碍自己退休目标所需的财源D．建议投资中长期表现稳定基金E．购买子女教育基金

下列对理财的理解，表述不正确的是( )。

A．理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段

B．理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划

C．理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同

D．理财规划通常由专业人士提供

理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是( )。

A．理财价值观因人而异

B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略，下列描述错误的是( )。

A．对于后享受型，应建议其购买养老保险或投资保单

B．对于先享受型，应建议去购买单一指数型基金

C．对于子女中心型，建议其购买短期稳定基金

D．对于购房型，应建议其购买中短期表现稳定的基金

具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是（ ）。

A．退休规划

B．目前消费

C．购房规划

D．教育金规划

在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 （ ）

此题为判断题(对，错)。

具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，理财人员对其的投资建议也不同，对于购房型的描述正确的是（ ）。

A．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子

B．理财目标是购房规划

C．在购房期间，既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄，进而影响退休后的生活品质

D．建议投资中短期比较看好的基金

E．购买短期储蓄险或房贷险

具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的，后享受型的客户理财特点是（ ）。

A．储蓄率高

B．储蓄率低

C．购房本息支出在收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子

D．子女教育支出占一生总收入的10%以上，牺牲自己目前与未来的消费，将大都分资产考虑留给子女

个人特征不同，在理财上的行为表现也不一样，个人特征包括()。

A、价值观

B、理财价值观

C、理财个性

D、理财模式

以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。

A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率

B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响

C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间

D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率