(初级)银行从业资格

下列选项中，不属于退休养老规划内容的是( )。A.退休后生活设计 B.退休养老成本计算 C.遗产规划 D.退休后的收入来源估计

题目
下列选项中，不属于退休养老规划内容的是( )。

A.退休后生活设计
B.退休养老成本计算
C.遗产规划
D.退休后的收入来源估计
参考答案和解析
答案：C
解析：
退休养老规划是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。
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第1题：

下列选项中属于退休养老规划内容的有（ ）。

A.理想退休后生活设计

B.退休养老成本计算

C.退休后的收入来源估计

D.遗产规划

E.储蓄投资规划


正确答案：ABCE
遗产规划是财产的传承规划。

第2题：

关于退休养老规划的下列说法不正确的是()。

A:退休养老规划应当提前规划
B:随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性
C:退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况
D:退休养老规划就是购买商业性养老保险

答案：D
解析：

第3题：

以下选项中属于理财规划内容的是( )。

A．现金规划、风险管理规划

B．家庭消费支出规划

C．税收规划、投资规划

D．退休养老规划、财产分配与传承规划

E．教育规划


正确答案：ABCDE

第4题：

下列选项不属于人生事件规划的是( )。

A: 教育规划
B: 投资规划
C: 退休规划
D: 遗产规划

答案：B
解析：
人生事件规划属于个人理财规划内容之一，
包括教育规划和退休规划和遗产规划，其中教育规划包括个人教育规划和子女教育规划

第5题：

以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是()。

A:现金规划
B:投资规划
C:消费支出规划
D:退休养老规划

答案：C
解析：
退休前期客户的理财规划主要包括退休养老规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划。

第6题：

AFP的培训时间为108学时，内容包括五个模块的学习，下列选项中不属于五个模块内容的是( )。

A．综合理财原理

B．投机规划

C．保险规划

D．福利与退休规划


参考答案：B
解析：AFP的培训时间为108学时，内容包括五个模块的学习：综合理财原理、投资规划、保险规划、福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。

第7题：

关于退休养老规划工具的可规划性，下列说法不正确的是()。

A:职业规划是退休养老规划的前提
B:个人所在国家、地区或行业的社会保障状况是影响退休养老规划的重要因素
C:退休养老规划使用商业性养老保险的可规划性较弱
D:将房产价值在退休后变现也是退休养老规划的一个重要手段

答案：C
解析：
退休养老规划使用商业性养老保险的可规划性较强。目前，保险市场上有多种保险公司推出的商业性养老保险险种，商业性养老保险具有一定的强制储蓄作用。个人可以选择参加与否，也可以选择缴纳保费的额度，因此灵活性较强。

第8题：

关于退休养老规划的下列说法不正确的是( )。

A．退休养老规划应当提前规划

B．随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性

C．退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况

D．退休养老规划就是购买商业性养老保险


正确答案：D

第9题：

下列选项中属于理财规划内容的有(　　)。

A.教育规划
B.家庭消费支出规划
C.现金规划
D.退休养老规划
E.投资规划

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划方案一般包含以下基本规划：(1)家庭收支、债务规划(包括现金规划)。(2)风险管理规划。(3)退休养老规划。(4)教育规划。(5)投资规划。(6)税务筹划。(7)财富分配和传承规划等。

第10题：

除家庭架构、预期寿命、退休年龄外，影响退休养老规划的因素还有很多，以下不属于影响退休养老规划的因素是()。

A:宏观经济情况
B:退休养老规划的使用工具
C:退休基金的投资收益率
D:通货膨胀率

答案：A
解析：
影响退休养老规划的其他因素包括退休养老规划的使用工具、退休基金的投资收益率、通货膨胀率、客户现有退休养老资产等，不包括宏观经济情况。

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