(初级)银行从业资格

理财规划方案的主要内容有(　　)。 A.风险管理规划 B.教育规划 C.投资规划 D.税务筹划 E.退休养老规划

题目
理财规划方案的主要内容有(　　)。

A.风险管理规划
B.教育规划
C.投资规划
D.税务筹划
E.退休养老规划
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

理财规划报告书一般包括：摘要、主要内容、行动方案和产品推荐等。其中，行动方案不包括( )。

A．解决客户特殊需求的行动方案

B．投资调整方案

C．理财价值观调整方案

D．保险调整方案


参考答案：C
解析：在分析各项理财目标实现的可能性时，要根据客户的理财价值观确定各项理财目标之间的优先顺序，而不是调整客户的理财价值观。

第2题：

理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()


答案：对
解析：
在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

第3题：

某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容部包括( )。

A．购房规划

B．购车规划

C．日常消费规划

D．个人信贷消费规划


正确答案：C

第4题：

理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。( )


答案：错
解析：
理财规划方案可以是单向理财目标的规划，
也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。
【考点】理财师的工作流程和方法——制定理财规划方案

第5题：

某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容不包括()。

A:购房规划
B:购车规划
C:日常消费规划
D:个人信贷消费规划

答案：C
解析：
消费支出规划主要包括：①购房规划；②购车规划；③信用卡与个人信贷消费规划。

第6题：

《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


参考答案：D

第7题：

理财规划建议书的主要内容不包括()。

A:费用标准
B:假设前提
C:争议解决方案
D:财务分析

答案：C
解析：
制作理财规划建议书有以下几个步骤：①制作封面及前言，其中前言包括致谢、理财规划建议书的由来、理财规划建议书所用资料的来源、公司义务、客户义务、免责条款和费用标准；②提出理财规划方案的假设前提；③整理客户的财务及非财务信息，并做出财务诊断。

第8题：

以下属于理财规划的主要内容有( )①投资规划②消费支出规划③教育规划④现金规划

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④


正确答案：D

第9题：

下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是(　　)。

A.理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D.单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

答案：A
解析：
理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定。

第10题：

综合理财规划的主要内容包括（）。

A.客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
B.综合理财规划方案
C.理财目标的评估、选择和确立
D.持续提供理财服务
E.理财计划的执行

答案：A,B,C,E
解析：
综合理财规划的四项主要内容： （1）客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析；
（2）理财目标的评估、选择和确立；
（3）综合理财规划方案；
（4）理财计划的执行。

更多相关问题
相关内容