(初级)银行从业资格
客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。（ ）
题目
客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。（ ）
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相似问题和答案
第1题：
殡仪服务员应提供全面的综合性服务，不仅要满足客户的物质需求，而且要满足客户的()。
A、心理需要
B、各类需要
C、生理需要
D、基本需要
参考答案：D
第2题：
小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是()。
A:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C:建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
答案：A
解析：
在个人理财规划实务中，为了保证专业服务的质量，客观上需要一个标准的程序对个人理财规划工作进行规范。理财规划师的基本工作流程包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③财务分析和评价；④制订理财计划；⑤实施理财计划；⑥持续理财服务。
第3题：
《巴塞尔新资本协议》关于全面信息披露理念的表述，下面选项中不正确的是( )。
A．不仅要披露风险和资本充足状况的信息，而且要披露风险评估和管理过程、资本结构以及风险与资本匹配状况的信息
B．不仅要披露定性的信息，而且要披露定量的信息
C．不仅要披露核心信息，而且要披露附加信息
D．不仅要披露自身信息，也要披露贷款客户相关信息
正确答案：D
第4题：
理财师需要告知客户的理财服务信息包括（）。
A.银行等金融机构的相关制度体系
B.解决财务问题的条件和方法
C.客户理财意识的不足之处
D.了解、收集客户相关信息的必要性
E.理财师的能力范围
B.解决财务问题的条件和方法
C.客户理财意识的不足之处
D.了解、收集客户相关信息的必要性
E.理财师的能力范围
答案：B,D,E
解析：
需要告知客户的理财服务信息包括：(1)解决财务问题的条件和方法。(2)了解、收集客户相关信息的必要性。(3)如实告知客户自己的能力范围。?
第5题：
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.风险和收益的范围大小
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.风险和收益的范围大小
答案：D
解析：
理财师需要告知客户的理财服务信息包括：①解决财务问题的条件和方法；②了解、收集客户相关信息的必要性；③如实告知客户自己的能力范围。
第6题：
下列属于理财规划的程序的有()。
A:建立客户关系
B:收集客户信息
C:实施理财计划
D:持续理财服务
E:分析客户财务状况
B:收集客户信息
C:实施理财计划
D:持续理财服务
E:分析客户财务状况
答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划程序包括：①建立客户关系；②收集客户信息；③分析客户财务状况；④制定理财方案；⑤执行理财方案；⑥持续理财服务。
第7题：
小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序应该是()。
A:建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
B:建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
C:建立客户关系、收集客户信息、制订理财计划、分析客户财务状况、实现理财计划、持续理财服务
D:收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制订理财计划、实现理财计划、持续理财服务
答案：B
解析：
本题考查的是理财规划的流程：建立、收集、分析、制定、实现和持续。
第8题：
小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。
A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C．建立客户关系、收集客户信臼、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
正确答案：A
第9题：
需要告知客户的理财服务信息包括（ ）。
A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.了解并明确客户的财务问题或理财目标
E.清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.了解并明确客户的财务问题或理财目标
E.清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务
答案：A,B,C,D,E
解析：
所有选项均属于需要告知客户的理财服务信息。
第10题：
理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（ ）。
A.解决财务问题的条件和方法
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
B.了解、收集客户相关信息的必要性
C.如实告知客户自己的能力范围
D.客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色
答案：D
解析：
理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。